Що робити, якщо вашу картку Монобанк заблоковано: поради та рішення

Після впровадження постанов НБУ № 162 та № 164, виданих 29.07.2022, може здійснюватися перевірка походження коштів, які зараховуються на картку, а згодом її блокування. Клієнти цікавляться, чи можна зняти гроші з заблокованої картки Монобанку і як її розблокувати. Про це поговоримо докладно.

З якої причини блокують картки Монобанк

Заблокувати можуть як один рахунок, так і всі картки. Є декілька основних причин, чому заблокували картку Монобанк:

1. Перевірка для виключення «відмивання грошей», отриманих за нелегальний бізнес, фінансування тероризму.
2. Підозра на шахрайство (фінансова схема піраміди, продаж несправжніх товарів, послуг, лотерей).
3. Використання P2P-схем (користувачі переказують гроші на біржі криптовалют й отримують дохід).
4. Рішення виконавчої служби (несплата аліментів, штрафів, податковий борг або за кредити чи комунальні послуги).
5. Блокування нетипової операції з метою безпеки (якщо клієнт уперше переводить велику суму коштів на іншу картку).

Увага! За неявку до ТЦК військовозобов'язаним громадянам картки не блокують.

Що насамперед робити після блокування картки

Якщо Монобанк блокує картку, він зазвичай оповіщує про це клієнтів смс-повідомленням. 

Як ви маєте діяти:

• отримавши сповіщення, звернутися до служби підтримки;
• перевірити наявність своєї особи в Єдиному реєстрі боржників (на сайті або в чаті Oпендатабот);
• сплатити борги, штрафи (домовитися з виконавчою службою про відтермінування боргу);
• перевірити наявність факту шахрайських дій від третьої особи (отримання кредиту іншою людиною).

У разі виникнення підозри на безпекові ризики, перед тим, як заблокувати карту Монобанк, клієнту обов'язково зателефонують для отримання згоди на блокування картки.

Якщо ви загубили телефон разом з відкритим додатком, то буде корисно дізнатись як виконується в Монобанк вхід з комп'ютера, щоб зручно провести всі необхідні операції.

Покрокова інструкція з розблокування картки Монобанк

Для того, щоб розібратись, як розблокувати карту Монобанк, потрібно з'ясувати конкретну причину блокування. З'ясувати причину блокування можна через службу підтримки клієнтів. Вирішити проблему доступно за допомогою додатку банку.

Розблокування карток і рахунків банку Моно в застосунку:

1. Увійти в головне меню застосунку.
2.  Зверху доторкнутися до свайпу і відкрити розділ «Картки та рахунки».
3. Натиснути на власне фото й перейти в розділ «Особисті дані та налаштування».
4. Внизу під «Особисті дані» знайти пункт «Документи».
5. В підрозділі «Завантажити документи» натиснути «Фінансові документи».
6. Завантажити потрібні файли про походження коштів (відскановані папери).
7. Додати довідку ОК-7 чи ОК-5 (запросити в Дії або в особистому кабінеті на сайті Пенсійного Фонду).
8. Для ФОП треба завантажити квитанцію про оплату податків № 2 чи декларацію.
9. При отриманні валютного переказу, надати виписки з закордонного рахунку або інші фінансові документи.
10. Обрати потрібну опцію й підтвердити операцію відправлення документів.

На сайті Монобанку не передбачено особистого кабінету. Будь-які операції проводяться виключно в додатку.

Які ще документи можуть знадобитись для підтвердження походження коштів?

Це, зокрема, фінансовий договір з роботодавцем (прозорість походження грошей), де має бути зазначено розмір доходу, період отримання прибутку, назву компанії та вказана послуга, за яку отримані кошти.

Якщо гроші дісталися у спадок, подається довідка про спадщину. Для перевірки надісланих у борг коштів потрібен договір займу. Клієнти, які мають дивіденди, надають фінансовий звіт, квитанції про сплату податків та протоколи зборів. Після продажу майна потрібен відповідний договір.

Коли ви стурбовані, як зняти гроші з заблокованої картки Монобанку, для розв'язання проблеми існує кілька варіантів. Передусім – подання заяви до банку. Якщо накладений арешт виконавчої служби, пишуть заяву з проханням й до виконавця, який наклав цей арешт. Акцентуємо, що під час воєнного стану, навіть за наявності великого боргу, громадянам надається право зняти кошти у розмірі двох мінімальних зарплат. Проте розуміння як позбутися боргів повністю допоможе вийти зі скрутного фінансового становища.

Зазвичай банком блокується певна сума боргу, яку повинен сплатити клієнт. Якщо походження грошей прозоре, рахунок розблоковують після перевірки потрібних документів.

Отже, щоб розблокувати картку Моно, необхідно з'ясувати причину блокування. Вирішити проблему ви можете за допомогою сайту або додатку банку, надавши відповідні документи для підтвердження походження коштів.