Арбітраж криптовалют: що це та чи можна на цьому заробити

Ви маєте певний бюджет, хочете його примножити, але не знаєте, як зробити це швидко? Акції приносять мізерні 3–5%. До того ж варіант інвестування, який раніше вважався найбільш надійним (S&P 500), сьогодні належить до категорії ледь не найбільш ризикованих. Банківські 10% річних вам теж погоди не зроблять? Розуміємо. То як же бути? Один з варіантів, який точно вартий уваги людини, яка хоче заробити швидко, – це арбітражна торгівля криптовалютою.

Тож у цій статті розповімо все, що потрібно знати про криптоарбітраж і його різновиди. Окремо обговоримо ризики в арбітражі та плюси й мінуси цього способу заробітку.

Криптоарбітраж та його відмінності від звичайного арбітражу

Простими словами, арбітраж криптовалюти – це трейдинг, сутність якого полягає у грі на різниці курсів на різних децентралізованих біржах чи інших профільних майданчиках. Тобто ви купуєте актив на біржі, на якій він коштує дешевше, і одразу продаєте його на тій, де він дорожчий. Різниця – ваш прибуток.

Такі дії не порушують правил централізованих бірж та інших криптоплатформ. Немає жодних ознак шахрайських дій: трейдер ніяк не впливає на ціноутворення задля досягнення профіту – він лише користується наявною ціновою пропозицією. Користувачі просто купують і продають монети, вони не користуються «дірками» в захисті криптобірж, не видозмінюють алгоритм торгівлі. Словом, арбітраж трафіку на криптовалюту – це класичний приклад гри на попиті та пропозиції.

Нюанси можуть виникати у країнах, де криптовалюти не визнаються платіжними інструментами, а отже, відсутній принцип легалізації таких прибутків. Тобто документально ви не зможете ніяк підтвердити походження отриманих коштів.

Що стосується самих бірж: є один аспект, який все ж може призвести до появи проблем. Мова йде про використання софту для автоматичної купівлі та продажу цифрових активів. Простіше кажучи, якщо система розуміє, що ви проводите дуже часто однотипні транзакції, ваш акаунт може отримати помітку спекуляції. Якщо тенденція продовжиться, обліковий запис може бути заблокований. Річ у тім, що боти можуть проводити декілька сотень операцій на день, що не може залишитися без уваги адміністрації. Якщо ж ви робите все вручну, хвилюватися немає про що.

Отже, ми коротко розглянули, як заробити на арбітражі токенів. Тепер погляньмо, чим криптоарбітраж відрізняється від звичайного, і чому вам варто звернути увагу на такий вид заробітку коштів.

Окремо варто зупинитися на згаданому рівні правової захищеності. Перед тим як почати арбітраж криптовалют, вам потрібно лише відкрити гаманець, надати фото документів (інколи навіть цих вимог немає) – і вперед. З одного боку, це плюс, з іншого – мінус, адже ви не входите до категорії трейдерів, які захищені особливими нормативними актами. Наприклад, у традиційному арбітражі люди або користуються послугами професійних брокерів, або самі отримують відповідні посвідчення та дозволи. З точки зору юриспруденції вони вже не звичайні фізичні особи, а професійні учасники фінансового ринку, які захищені законами.

Основні види арбітражу криптовалют

Для початку розгляньмо, як працює арбітраж між централізованими та децентралізованими біржами:

1. Трейдер шукає різницю вартості одного активу на різних біржах. Припустимо, що ним виявився знаменитий Біткоїн, і на біржі Binance (централізована біржа) його вартість нижча, ніж на DEX (децентралізована біржа). Різниця у ціні – 7%.
2. Трейдер купує BTC на Binance на суму в 5000 доларів та переказує всі активи на гаманець DEX.
3. Щойно кошти надійшли на DEX, користувач продає BTC і, скажімо, отримує USDT (криптоаналог американського долара). У результаті, якщо все минуло без проблем, така інвестиційна стратегія практично моментально принесла людині прибуток в 350 доларів. Ось що таке арбітраж у чистому вигляді.

“Якщо все минуло без проблем” прозвучало загрозливо, чи не так? Пояснюємо: річ у тім, що поки ви проводите транзакції, курси можуть змінитися. Саме тому швидкість виконання дій грають важливу роль. А тимчасова втрата інтернет-з’єднання під час проведення операцій – це взагалі страшний сон для трейдерів такого типу.

Навіть за 15 хвилин, доки ваш провайдер усував проблему, ситуація на ринку могла кардинально змінитися, і ваша спроба заробити на різниці курсів могла перетворитися на втрату частини коштів, адже біржі «помінялися місцями».

Однак трейдинг, інвестиції та ризик – це поняття, які завжди йдуть пліч-о-пліч. Арбітраж криптовалюти – не фінансова чарівна паличка, це варто розуміти.

Тепер розглянемо, які існують види арбітражу криптовалют:

• Трикутний. Здійснюється в рамках однієї біржі з використанням трьох валют. Приклад: спочатку ви обмінюєте BTC на ETH, потім ETH на USDT і в кінці – USDT назад у BTC. Так, проаналізувавши курси, можна прямо в межах однієї біржі збільшити кількість тієї ж монети. Таке можливо, наприклад, якщо ETH продемонстрував значний стрибок у вартості, і, «прогнавши» свій капітал через Ефір, ви отримаєте більше коштів.
• Географічний. Стратегія такого трейдингу базується на тому, що на певну монету буває кардинально різний попит у різних частинах світу. Якщо в Азії, скажімо, XRP станом на зараз не має особливого попиту, а в Європі актив популярний, можна купити монету порівняно дешево на азійській біржі та продати дорожче на європейській.
• Статичний. Це наступний рівень складності. Такий арбітраж криптовалюти не рекомендований новачкам. У такому випадку потрібно знатися на історичних тенденціях світу криптовалют. Наприклад, якщо SOL просіла на 15%, але ваша аналітика підказує, що це тимчасове явище, ви можете купити велику кількість монет Solana на низу ринку. Нічого продавати не потрібно. Просто чекайте, поки актив поверне свої позиції та коштуватиме дорожче (якщо ваш прогноз був правильний).
• Арбітраж ф’ючерсів. Тут трейдер шукає дефіцитні активи. Він купує монету й одразу продає контракт на нього (ф’ючерс) за фіксованою вищою ціною. Річ у тім, що певні трейдери настільки вірять у майбутнє певного активу, що готові заздалегідь забронювати його за собою навіть за вищою вартістю. Самі вони купити за актуальною ціною монету не можуть, бо її резерви скінчилися, і ви встигли оформити покупку раніше.

Отже, завдяки тому, що арбітраж криптовалюти має кілька видів, він може підходити для людей з різним досвідом у крипті та різними аналітичними навичками.

Ризики арбітражної торгівлі криптою

Арбітраж криптовалют може здаватися легким видом заробітку. Але важливо враховувати фактори, через які далеко не всі криптоентузіасти ним займаються:

• Затримки у проведенні операцій. Хоча блокчейн-технології швидкі, затримки все ж інколи стаються. Одна з них може не лише нівелювати ваш прибуток, а й «загнати» у мінус.
• Комісії. Плата за транзакції між біржами можуть забирати на себе значну частину прибутку, якщо ви оперуєте невеликими сумами.
• Ризик заморожування гаманця. Ми про це згадували. Якщо трейдер використовує софт для автоматизації транзакцій, біржа може призупинити операції.
• Надзвичайно висока волатильність криптовалют. Поки ви купуєте актив на одній біржі та продаєте на іншій, ситуація з курсами може серйозно змінитися, що зробить маніпуляції як мінімум безкорисними, як максимум – збитковими.
• Можлива низька ліквідність. Простіше кажучи, у потрібний момент на біржі може не знайтися покупця, який дозволить вам завершити маніпуляції з вигодою для себе. Кожна хвилина очікування – це ризик втрати коштів, який зростає.
• Стрес. Криптоарбітраж – це справа для холодної голови. Коли рахунок йде на секунди, не кожен трейдер здатний залишатися емоційно стабільним. Через це є ризик ухвалення необґрунтованих рішень.

Окремо варто згадати, що значуща різниця у курсах криптовалют на різних біржах – це дуже короткочасне явище. Іноді воно триває лише кілька хвилин. До цього призводять самі трейдери, які займаються криптоарбітражем. Підвищення попиту на певний актив практично моментально вирівнює курси на біржах, і можливість заробити зникає. Доводиться шукати новий актив, проводячи довготривалий моніторинг криптоплатформи.

Переваги та недоліки криптоарбітражу

Узагальнимо всі переваги та недоліки арбітражу криптою.

Оцінивши ці плюси та мінуси, ви можете зробити висновок: підходить вам такий тип заробітку чи ні.

Висновок

У світі крипти арбітраж – один з найпростіших видів заробітку. Він не вимагає серйозних аналітичних навичок, дуже просто реалізується на практиці та може принести прибуток практично моментально. Однак важливо пам’ятати про всі ризики. Якщо ви стресостійка людина, яка готова витрачати багато часу на моніторинг бірж та готова до періодичних мінусів на рахунку, перепон на шляху до криптоарбітражу у вас немає. Якщо ж ви готові витрачати на цю справу не більше 1–2 годин на день та серйозно сприймаєте втрату коштів, краще пошукайте спокійніше джерело прибутку.