Боротьба з відмиванням грошей у Нідерландах: штраф для Louis Vuitton BV у 500 000 євро та інші історії
Вперше говорити про те, що компанія Louis Vuitton BV є підозрюваною у справі про відмивання коштів, почали ще у липні минулого року. Нарешті, 12 лютого 2026 року Прокуратура Нідерландів у прес-релізі повідомила про накладення штрафу у розмірі 500 000 євро на Louis Vuitton BV за порушення вимог Закону про запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (Wwft).
За даними прокуратури, нідерландським відділенням компанії Louis Vuitton не виконано зобов’язання щодо ідентифікації клієнта та про повідомлення про підозрілі операції готівкою на суму більше 10 000 євро.
Поговоримо детальніше про цей кейс як приклад серйозності намірів країн ЄС у боротьбі з відмиванням грошей.
Також нагадаємо про те, чому з 1 січня 2026 року краще не їхати до Нідерландів за люксовими брендами.
Деталі кейсу з Louis Vuitton BV
Прокуратурою Нідерландів проводилося розслідування у справі про відмивання коштів за участю щонайменше трьох підозрюваних.
Першим з них є неназваний «тіньовий банкір», який акумулював доходи, одержані злочинним шляхом, з метою їх подальшої легалізації, та наразі засуджений в іншій справі.
Другою підозрюваною є 36-річна жінка, яка на передані першим підозрюваним кошти закуповувала високовартісні товари в магазинах різних люксових брендів, у тому числі Louis Vuitton у Нідерландах.
За даними слідства, жінка у період між серпнем 2021 та лютим 2023 року витратила більше 2 мільйонів євро, отриманих злочинним шляхом, у тому числі на високовартісні сумки та інші товари, які у подальшому пересилалися до Китаю та Гонг-Конгу. При цьому, як зазначається Прокуратурою Нідерландів, вона здійснювала оплату під різними іменами і клієнтськими рахунками.
Третім підозрюваним у справі є один із колишніх працівників Louis Vuitton BV. За даними слідства, він допомагав жінці, у тому числі повідомляючи про отримання магазинами нових високовартісних сумок, а також контролюючи, щоб її витрати не перевищували суми у 10 000 євро на місяць за одним клієнтським рахунком в одному відділенні бренду.
Провадження у справі проти підозрюваних фізичних осіб ще не завершене. Дату наступного судового засідання ще не оголошено.
Які вимоги законодавства порушено?
Відповідно до положень Wwft, при продажу високовартісних товарів на загальну суму від 10 000 євро, на кшталт ювелірних прикрас, автомобілів, творів мистецтва, об’єктів нерухомості або, як у кейсі вище, одягу чи аксесуарів люксових брендів, обов’язковим є проведення юридичної перевірки клієнтів (customer due diligence).
Залежно від конкретної ситуації, зобов’язання із проведення такої перевірки покладено як на продавців, покупців, так і на посередників у купівлі-продажу високовартісних товарів, суб’єктів оціночної діяльності, посередників при укладенні договорів оренди тощо.
При проведенні CDD у випадках, релевантних до вищеописаного кейсу, обов’язковим є як точне встановлення особи перед продажем, так і зберігання відповідних даних про клієнта протягом 5 років. Крім того, якщо сама операція оцінюється як підозріла, відсутній обов’язок самостійного проведення розслідування, втім існує обов’язок повідомлення про таку підозрілу операцію у відповідні наглядові органи до або після її проведення.
Відповідно, розслідуванням Прокуратури Нідерландів встановлено, що Louis Vuitton BV не виконано зобов’язання ані із належної ідентифікації клієнта (підозрювана використовувала різні фіктивні імена та персональні дані), ані із повідомлення про підозрілі операції (враховуючи оплату готівковими коштами на загальну суму більше 2 мільйонів євро у стислий термін часу в різних відділеннях люксового бренду в одній країні).
Які можливі наслідки порушення?
Порушення зобов’язання про повідомлення про підозрілі операції за Wwft вважається економічним злочином, до якого застосовуються наслідки відповідно до Закону Нідерландів про економічні злочини. Залежно від конкретного випадку, це може бути штраф до 5 мільйонів євро чи 10% річного обороту компанії, або навіть ув’язнення.
Втім, як зазначалося вище, Louis Vuitton BV «відкупилася» лише за 500 000 євро.
При цьому, у прес-релізі вказано, що «Прокуратура Нідерландів закриває справу проти Louis Vuitton внаслідок позасудового врегулювання справи та обмежених можливостей суду міста Роттердам, що змушує Прокуратуру робити вибір з метою вивільнення часу для інших судових справ».
Цікаво, що ця заява розміщена у кінці прес-релізу, початок якого по суті описує кейс Louis Vuitton BV як приклад вже відомої та такої, що широко використовується Китаєм, схеми відмивання брудних грошей через високовартісні люксові товари, так званої торгівлі "Daigou".
Зміни у Нідерландах з 1 січня 2026 року
Уряд Нідерландів повідомив про те, що починаючи із 1 січня 2026 року (відповідно до Статті 1f Wwft) заборонена будь-яка оплата готівкою товарів на загальну суму більше 3000 євро. Послуги із цієї заборони виключені.
Тобто, починаючи з 1 січня 2026 року, у Нідерландах CDD зобов’язання та зобов’язання із повідомлення про підозрілі транзакції з готівковими коштами на суму від 10 000 євро більше не поширюватимуться на учасників операцій із купівлі-продажу високовартісних (люксових) товарів.
Ні, не через те, що таке зобов’язання виключене. Просто через те, що готівкові операції тепер обмежені загальною сумою у 3 000 євро. Відповідно, тепер у Нідерландах за готівку можна купити лише «дешеву» люксову сумку, ювелірну прикрасу або картину.
