Запровадження санкцій проти російської агресії в сфері новітніх технологій - частина 1
Для зупинення неспровокованої військової агресії російської федерації проти України багато країн світу, зокрема Велика Британія, Сполучені Штати Америки та країни Європейського Союзу, розробляють та впроваджують економічні санкції. Так, станом на 9 лютого 2025 року, Рада ЄС запровадила вже п'ятнадцятий пакет економічних і персональних санкцій проти росії, який був ухвалений 16 грудня 2024 року, за її агресивну війну проти України.
Цей пакет спрямований на посилення тиску на російську економіку та військово-промисловий комплекс. Зокрема, санкції включають обмеження проти 54 фізичних осіб та 30 організацій, відповідальних за дії, що підривають територіальну цілісність України. Також запроваджено заходи проти "тіньового флоту" росії, додавши 52 судна до списку тих, на які поширюється заборона доступу до портів ЄС та надання пов'язаних послуг. Вперше санкції були накладені на китайські компанії, які постачали компоненти для безпілотників та мікроелектроніку для підтримки російської агресії.
Раніше, 24 червня 2024 року, Рада ЄС ухвалила 14-й пакет санкцій, який включав обмежувальні заходи щодо 116 фізичних та юридичних осіб, а також заборону на послуги з перевантаження російського зрідженого природного газу на території ЄС з метою транзиту до третіх країн.
На жаль, підсанкційні російські та білоруські юридичні та фізичні особи обходять введені обмеження різними засобами, включаючи фінансові технології, криптоактиви та юридичні інструменти. Використання традиційних фінансових послуг, фінансових технологій та альтернативних платіжних послуг є більш ефективним способом обходу санкцій з точки зору обсягів і витрат, ніж використання криптоактивів.
Але, як зазначав у 2022 році прем’єр-міністр росії в доповіді уряду, росіяни мають 130 мільярдів доларів у криптовалютах, що еквівалентно половині ВВП Фінляндії в 2020 році. І це ще на 84 мільярди доларів менше, ніж в оцінці, оприлюдненій кремлем на початку лютого 2022 року.
Як відомо, криптоактиви не забезпечують достатньої ліквідності, щоб дозволити російській федерації повністю обійти санкції SWIFT за їх використання. Проте, оскільки блокчейн-аналітики розглядають сплески транзакцій у різних юрисдикціях, докази обходу санкцій збираються та передаються державним регуляторним та правоохоронним органам для вжиття додаткових заходів.
Обмежений обсяг ліквідності в просторі DeFi, зростаюча кількість дослідників блокчейнів, низка законодавчих актів із останніх директив ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей та імплементація правил подорожей FATF роблять ухилення від санкцій десь між дуже дорогим або неможливим. Однак особи можуть спробувати обійти ці санкції, адаптувавши стратегії ухилення від санкцій, які традиційно використовуються для банківських санкцій. Використання підставних компаній, довіреностей, довірених осіб – лише деякі з таких прийомів.
У сфері криптоактивів необхідно використовувати всі існуючі технологічні та правові інструменти для цілеспрямованого застосування санкцій. Галузь, регулятори та законодавці пройшли довгий шлях з моменту створення перших інструментів візуалізації, щоб виявляти, групувати та дозволяти правоохоронним органам конфіскувати невиконані транзакції. Посилене відстеження транзакцій у блокчейні дозволяє відкрити новий кордон для розслідування можливої тактики ухилення росії від санкцій з використанням криптовалют.
«Підвищена прозорість блокчейну надає недооцінені можливості для державного та приватного секторів для виявлення та запобігання незаконній діяльності, включаючи ухилення від санкцій, і співпраці через кордони», – Скотт Джонстон, старший архітектор рішень Chainalysis і колишній працівник правоохоронного органу США.
Тому санкції можуть діяти лише в тому випадку, якщо ті, хто повинен їх впроваджувати, розуміють, що робити, щоб їх не можна було легко обійти. Розгалужена російська мережа нерегульованих (OTC) провайдерів потребує ретельного розслідування санкційними комітетами, оскільки вони можуть бути використані для обходу санкцій.
З урахуванням загрози неспровокованої військової агресії з боку російської федерації, яка була засуджена резолюцією Генеральної Асамблеї ООН A/RES/ES-11/1 від 2 березня 2022 року, США та ЄС запровадили жорсткі санкції проти російських фінансових установ, причетних до агресії проти України, таких як Ощадбанк, ВТБ Банк та інші.
У вересні 2024 року Сполучені Штати Америки запровадили нові санкції проти російської федерації, спрямовані на протидію кіберзлочинності та відмиванню грошей у сфері криптовалют. Зокрема, під обмеження потрапили російські сервіси обміну віртуальної валюти PM2BTC та Cryptex, а також громадянин рф Сергій Сергійович Іванов.
Сервіс PM2BTC був визначений як "основне джерело відмивання грошей" на росії. Сергій Іванов звинувачується у відмиванні сотень мільйонів доларів у криптовалюті для кіберзлочинців та продавців на darknet-платформах, включаючи відомий ресурс Joker's Stash.
Американські санкції спрямовані на припинення діяльності російських кіберзлочинних сервісів, які сприяють незаконним фінансовим операціям та підривають міжнародну безпеку. Ці заходи є частиною скоординованих міжнародних зусиль щодо протидії кіберзлочинності та забезпечення дотримання законів для притягнення до відповідальності осіб та сервісів, залучених до незаконної діяльності у сфері віртуальних валют.
Таким чином, США прагнуть посилити тиск на російські структури, які використовують криптоактиви для обходу санкцій та підтримки незаконної діяльності, забезпечуючи захист міжнародної фінансової системи від зловживань. Також ЄС наклав повну заборону на транзакції з чотирма ключовими російськими банками, включно з ВТБ, які представляють 23 відсотки частки ринку в російському банківському секторі. Після відключення від SWIFT ці банки тепер підлягають заморожуванню активів і таким чином є повністю відрізаними від ринків ЄС.
Крім того, Рада ЄС вирішила накласти санкції на компанії, чиї продукти або технології відіграли роль у вторгненні в Україну, ключових олігархів та бізнесменів, пропагандистів, а також членів сімей тих, хто вже потрапив під санкції. Через обмежену ліквідність криптовалют і простір децентралізованих фінансів загалом, для росії залишається майже неможливим обійти системи на основі SWIFT за допомогою криптовалют. Однак росіяни все ще можуть тримати в криптоактивах до 200 мільярдів доларів США, крім того, що вони керують п’ятою за величиною індустрією криптомайнінгу в світі. Ці кошти потенційно можна вивести з російських позабіржових провайдерів.
Станом на червень 2024 року, за даними Кембриджського індексу електроспоживання біткоїна (CBECI), перша десятка країн-лідерів за часткою хешрейту в глобальній індустрії майнінгу біткоїна виглядає наступним чином: США (37,84%), Китай (21,11%), Казахстан (13,12%), Канада (6,48%), росія (4,66%), Німеччина (3,06%), Малайзія (2,51%), Ірландія (1,97%), Франція (1,2%), Нідерланди (0,8%). Ці показники відображають розподіл обчислювальних потужностей, що використовуються для майнінгу біткоїна, серед різних країн світу.
Станом на 9 лютого 2025 року, останні санкції, запроваджені Великою Британією проти рф у зв'язку з її агресією проти України, були оголошені 13 червня 2024 року. Ці заходи спрямовані на послаблення російської військової машини та обмеження її фінансових ресурсів.
Вперше санкції були накладені на судна, які росія використовує для обходу міжнародних обмежень і продовження торгівлі нафтою. Це має на меті зменшити доходи кремля від експорту нафти, які у 2023 році становили 8,9 трлн рублів, або 31% від загальних федеральних доходів росії.
Під обмеження потрапили компанії, що постачають боєприпаси, верстати, мікроелектроніку та логістичні послуги для російських військ. Серед них організації з Китаю, Ізраїлю, Киргизстану та Туреччини, а також судна, які перевозять військові товари з Північної Кореї до росії.
Також санкції були накладені на установи, що є фундаментом російської фінансової системи, включаючи Московську фондову біржу. Ці заходи скоординовані з США, які також внесли до санкційного списку Московську фондову біржу.
Раніше, 22 лютого 2024 року, Велика Британія оголосила про санкції проти понад 50 осіб та організацій, пов'язаних з російською військовою промисловістю та джерелами фінансування війни. Серед них виробники боєприпасів, електроніки, а також компанії, що займаються торгівлею нафтою та алмазами. Ці заходи демонструють непохитну підтримку Великою Британією України та її прагнення посилити економічний тиск на росію, обмежуючи її здатність фінансувати та оснащувати свою військову машину.
У відповідь на початок 2025 року рф активно розвиває та вдосконалює правове регулювання криптовалютного ринку, адаптуючи його до сучасних економічних умов та міжнародних санкцій шляхом легалізація майнінгу та міжнародних криптовалютних платежів. У липні 2024 року російська влада ухвалила закон, який легалізує діяльність з видобутку криптовалют. Згідно з цим законом, майнінг дозволено лише зареєстрованим юридичним особам та індивідуальним підприємцям, включеним до спеціального реєстру. Крім того, було дозволено використання криптовалют для міжнародних розрахунків, що стало відповіддю на західні санкції та ускладнення традиційних платіжних каналів рф з ключовими партнерами, такими як Китай та Туреччина.
Однак, у грудні 2024 року уряд росії запровадив заборону на майнінг криптовалют у десяти регіонах, включаючи частково окуповані території України — Донецьку, Луганську, Запорізьку та Херсонську області. Заборона діятиме з 1 січня 2025 року до 15 березня 2031 року і пов'язана з високим енергоспоживанням майнінгу та необхідністю забезпечення стабільності енергосистеми в цих регіонах.
Незважаючи на легалізацію майнінгу та використання криптовалют у міжнародних розрахунках, використання цифрових валют для внутрішніх платежів на росії залишається забороненим. Центральний банк рф продовжує обережно ставитися до криптовалют, наголошуючи на ризиках, пов'язаних із їх використанням. Проте, у відповідь на економічні виклики та санкційний тиск, росія демонструє готовність до подальшого розвитку та інтеграції криптовалют у свою економічну систему. Дивує той факт, що, незважаючи на те, що росіяни зберігають до однієї п’ятої резервів Національного банку в цифрових активах, громадськість вирішила не надавати багато ясності для провайдерів послуг, пов’язаних з оборотом цифрових активів або будь-яких інших гравців у децентралізованих фінансах (DeFi).
Не надавши чіткості гравцям у просторі цифрових активів, уряди москви та мінська продовжують втрачати потенційні податкові надходження та регуляторний контроль над понад 623 ідентифікованими на даний момент криптоплатформами, пов’язаними з росією та білоруссю. Логіка того, щоб продовжувати втрачати на легко оподатковуваному прирості капіталу від криптоінвестицій, залишається сумнівною.
«Чи не парадоксально, що, незважаючи на заяву прем’єр-міністра росії про те, що росіяни володіють криптовалютою на суму 200 мільярдів доларів, росія досі не сформулювала всеосяжного законодавства для легалізації криптовалюти чи встановила для неї процес оподаткування?» — Домініка Куберська, доктор філософії, факультет економічних наук Вармінсько-Мазурського університету в Ольштині.
За відсутності регульованих гравців в росії існує добре розвинений сірий ринок позабіржових бірж, які полегшують торгівлю цифровими активами в обмін на рублі як готівкою, так і банківськими переказами. Джерела, які бажають залишитися анонімними, підкреслюють, що банківські перекази фізичним або юридичним особам від позабіржових брокерів позначаються як оплата за ІТ або консультаційні послуги. Уряд росії офіційно оподатковуватиме прибуток від таких переказів податком на прибуток фізичних осіб або підприємств (ПДФО, ПП).
Більше того, для клієнтів, які бажають придбати або обміняти значну кількість цифрових активів, у москві є щонайменше десять фізичних брокерів або навіть веб-сайти порівняння цін, такі як BestChange.ru, які відображають поточні курси позабіржових провайдерів у різних регіонах. Через характер бізнес-моделі клієнти часто можуть обміняти готівку на цифрові активи у фізичних офісах цих бірж, які можуть відвідувати як фізичні особи, так і члени російських органів фінансового нагляду, якщо вони визнають їх існування. Більшість постачальників позабіржових послуг працюють без ідентифікації своїх клієнтів. Багато джерел повідомляють про пряму співпрацю між спеціалізованими схемами Ponzi або санкціонованими брокерами з мережею позабіржових операторів. Навіть якщо переконливі докази, такі як угода або обмін електронною поштою між підтвердженими сторонами, постійно збираються, аналітика блокчейну продовжує надавати ознаки незаконних транзакцій.
Росію пов’язують із підвищеним обсягом незаконної діяльності для країни з населенням 144 мільйони чоловік, що в 1,5 рази більше, ніж у Німеччині.
У сфері криптоактивів необхідно використовувати всі існуючі технологічні та правові інструменти для цілеспрямованого застосування санкцій. Акцент потрібно зробити на нагляді, немає потреби змінювати нормативну базу.
Головною метою зараз має бути швидке прийняття добровільних зобов’язань крипто та фінансовими технологічними компаніями у формі кодексів поведінки у співпраці з регуляторами та органами нагляду за фінансовими ринками. Зловживання ліцензованими особами у сфері фіатних платіжних послуг становить більший ризик, ніж все ще менш поширений ринок криптоактивів, які загалом пропонують кращі засоби відстеження транзакцій.
