Краудфандинг: як отримати інвестиції для старту бізнесу

Наявність хорошої ідеї перед створенням бізнесу – це лише половина успіху. Щойно справа доходить до втілення задуманого в життя, постає питання: «Де взяти кошти?».

Далеко не кожен підприємець має змогу отримати великий кредит від банку або залучити великих інвесторів. А мотиваційні відео на YouTube про те, як знайти спонсора для бізнесу, часто призводять до розчарування: новачкам просто так гроші не дають, особливо якщо це перший бізнес людини, який вона планує розвивати з нуля. У такому випадку на допомогу може прийти платформа для збору коштів від сторонніх людей, тобто краудфандинг.

У цій статті ми розглянемо, що таке краудфандинг, які бувають його види, які переваги та недоліки має цей інструмент залучення коштів та інше.

Краудфандинг: що це таке

Краудфандинг – це спосіб формування стартового капіталу бізнесу через незначні (а інколи й значні) фінансові внески від великої кількості людей. Тобто кожен може стати інвестором, незалежно від розміру внеску (якщо не встановлений мінімальний ліміт).

Схематично це виглядає наступним чином:

Одна або декілька людей мають ідею, на базі якої можна потенційно побудувати бізнес. А натовп (що й означає у перекладі з англійської слово «crowd») може інвестувати гроші у цю ідею. Залучення коштів відбувається на максимально простих умовах: якщо людина вірить у перспективність запланованого бізнесу, вона вкладає власні гроші.

Краудфандинг менше схожий на класичні залучення інвестицій для бізнесу та пошук спонсорів. Тут мова, скоріше, йде про соціальну взаємодію і про спрощений варіант відносин «стартап – інвестори».

Види краудфандингу: як залучаються кошти для старту бізнесу

Залежно від особливостей взаємодії потенційного бізнесу та інвесторів краудфандинг має кілька різновидів. Розгляньмо класифікацію такого типу збору коштів:

• Пожертвування (donation-based crowdfunding) – люди вкладають кошти в проєкт і нічого не очікують у відповідь. Коли ми говоримо про такий краудфандинг, інвестиції – не зовсім правильне слово, це скоріше благодійність. Зазвичай збір коштів на основі пожертв здійснюється для проєктів, пов’язаних із захистом екології, допомогою дітям-сиротам, біженцям тощо.

• Краудфандинг з винагородою (reward-based crowdfunding) – в обмін на внески передбачається отримання певної винагороди, матеріальної або нематеріальної. Приклад матеріальної винагороди: книга з підписом автора, якщо метою збору коштів був випуск книги. Приклад нематеріальної винагороди: згадка інвесторів у фінальних титрах, якщо метою проєкту є створення комп’ютерної гри.

• Краудфандинг як класичний вид інвестування (equity crowdfunding) – характерний для амбіційних стартапів, які планують вирости у повноцінний прибутковий бізнес. Інвестиційний краудфандинг передбачає, що люди, вклавши кошти, отримують свою частку у бізнесі. Тобто інвестори стають акціонерами, співвласниками компанії.

• Кредитний краудфандинг (debt crowdfunding) – інвестори позичають гроші засновнику бізнесу, а той бере на себе зобов’язання повернути інвестовану суму з відсотками. Такому виду зазвичай надають перевагу більш досвідчені інвестори, які вміють правильно оцінювати бізнес-план та перспективи того чи іншого проєкту.

Вид краудфандингу, тобто спосіб, як знайти кошти, обирає розробник ідеї, майбутній власник стартапу. Інвестори не можуть нав’язати свої умови. Вони або погоджуються на запропоновані, або шукають інший проєкт.

Краудфандингові платформи: міжнародні та українські

Наразі краудфандинг платформи у світі виступають важливим інструментом для підтримки інноваційних, соціальних та бізнес-проєктів. Розглянемо найпопулярніші міжнародні платформи, також порівняємо їх з українськими аналогами.

Міжнародні проєкти:

• Kickstarter. У більшості людей слово «краудфандинг» асоціюється саме з цією платформою. Заснована у 2009 році, вона орієнтується на підтримку найбільш прогресивних, інноваційних проєктів.
• Indiegogo. Більш гнучка, ніж Kickstarter. Орієнтується як на інноваційні, так і на соціально важливі проєкти. Дає змогу учасникам отримати зібрані кошти, навіть якщо кінцева фінансова мета не була досягнута, тобто дозволяє часткове фінансування.
• GoFundMe. Організація, яка спрямована на підтримку благодійних, соціально важливих проєктів. Особливістю платформи є можливість запускати збори без фіксованої мети у вигляді визначеної суми коштів. GoFundMe можна розглядати як класичний сервіс для донатів.

Краудфандинг в Україні:

• Спільнокошт. Українська платформа від компанії «Велика ідея». Орієнтована на культурні, освітні, екологічні та інші проєкти, які мають суспільне значення.
• Українська біржа благодійності. Ще одна платформа, яка призначена не стільки для малого бізнесу, скільки для благодійних організацій. З її допомогою, зокрема, можна розвивати проєкти, спрямовані на допомогу дітям, літнім людям, хворим або постраждалим від війни.
• RazomGo. Універсальна платформа, яка дає змогу проводити фандрейзинг для різних цілей: від благодійних суспільних проєктів до інноваційних IT-стартапів.

Порівняймо вищезгадані платформи, які дає змогу проводити стартап краудфандинг.

Українські платформи відчутно поступаються світовим за показниками, адже краудфандинг бізнес в Україні – явище порівняно нове. Однак протягом останніх років воно стрімко популяризується. Зараз подібні ресурси отримали більший попит не через бажання отримати прибуток, а через необхідність допомагати людям, які постраждали від війни.

Переваги та недоліки краудфандингу

Розгляньмо позитивні та негативні особливості краудфандингу.

Переваги:

• Доступ до фінансування – можна отримати стартовий капітал для свого бізнесу за допомогою такого інструмента.
• PR-можливості – якщо ваш проєкт дійсно цікавий та перспективний, про нього почнуть говорити, і ви отримаєте безплатну рекламу ще перед запуском стартапу.
• Тестування попиту – те, наскільки активно люди вкладають кошти у ваш майбутній проєкт, є індикатором зацікавленості в продукті чи послузі. Це далеко не єдиний показник, на який варто спиратися, однак він важливий. Тож у вас є можливість безплатно перевірити, наскільки потенційно спрацює ваша ідея. Навіть якщо не буде бажаного результату, це не так критично, адже на цьому етапі мова не йде про фінансові втрати.
• Зворотний зв’язок – люди, які інвестували кошти у проєкт, часто зв’язуються з тими, хто розпочав збір. З моменту вкладення власних грошей вони теж стають зацікавленими в успіху проєкту, особливо якщо мова йде про інвестиційний краудфандинг.
• Гнучкість – для кожного проєкту можна підібрати відповідні види краудфандингу. Тут немає шаблонів, яких всі повинні дотримуватися.

Недоліки:

• Відсутність гарантії успіху – у більшості випадків, якщо ви не зберете заявлену суму коштів, ви нічого не отримаєте. Гроші просто повернуться на рахунки інвесторів. Тобто, доки йде збір, ви не можете бути впевнені, чи буде старт бізнесу, чи ні.
• Якщо ваша ідея провалиться на краудфандингу, шанси отримати інвестиції у якомусь іншому вигляді знизяться майже до нуля. Приватні великі інвестори, венчурні фонди та інші гравці інвестиційного ринку – всі вони збирають дані перед ухваленням рішення про вкладення коштів. І провалений краудфандинг точно не сприятиме позитивному результату.
• Комісії платформ – ніхто не хоче працювати собі в збиток, підтримувати роботу серверів, службу підтримки тощо, тож платформам найчастіше потрібно віддати 5–10% від зібраної суми. Однак, якщо платформа орієнтована на благодійні збори, цієї комісії може й не бути.
• Висока конкуренція – перед тим, як шукати спонсорів іншими шляхами, величезна кількість потенційних стартапів спочатку випробовують свою вдачу на краудфандингу. Дуже легко загубитися серед тисяч інших проєктів. Щоб заслужити увагу, потрібно придумати щось дійсно цікаве чи інноваційне, або ж вкладати гроші у рекламу свого збору, щоб отримати конкурентну перевагу.

Краудфандинг не має 100% гарантії. Однак, якщо інших способів залучити кошти немає, цей варіант точно варто розглянути.

Поради з залучення коштів через платформи краудфандингу

Для успішного залучення коштів через платформи краудфандингу важливо врахувати кілька ключових рекомендацій, які допоможуть зробити вашу кампанію ефективною та привабливою для інвесторів:

• Акцент на розв'язання проблеми – в описі проєкту вкажіть, чому ринок або суспільство потребує його реалізації. Не варто фокусуватися лише на перевагах та особливостях продукту/послуги, бо перше, що шукають потенційні інвестори в описах, – відповідь на питання, чому саме цього продукту чи послуги потребує ринок прямо зараз; чому ця пропозиція краще підходить людям, ніж ті, які вже є на ринку, якщо є.
• Більше візуального контенту. Не лишайте потенційного інвестора віч-на-віч з сухим текстом. Використовуйте відеопрезентації, інфографіку, картинки, діаграми та будь-що інше, що спрощує сприйняття інформації.
• Чітко розрахуйте потрібну суму грошей. Можливо, для цього потрібно залучити окремих фахівців. Занизька сума, аби привабити інвесторів, найімовірніше, не вкладетеся в бюджет, й ви не зможете випустити продукт. А завищена сума може відлякати потенційних учасників збору.

Помилки під час залучення інвестицій для старту бізнесу

Під час залучення інвестицій для старту бізнесу підприємці часто припускаються типових помилок, які можуть знизити шанси на успіх чи відштовхнути потенційних інвесторів. Деякі з них ми вже згадали вище: фокус на внутрішніх перевагах, а не на попиті та практичній користі, і неправильно визначена сума коштів.

Коротко розгляньмо інші типові помилки:

• Спроби робити все самотужки. Вже на етапі збору коштів потрібна мінімальна команда. Для просування збору через соцмережі, підготовки матеріалів для презентації проєкту, для розмов з потенційними або наявними інвесторами потрібні люди.
• Ігнорування нормативних аспектів. Наприклад, ви придумали новий суперпотужний двигун. Розумний інвестор не вкладе ані цента, якщо ви не надасте інформацію про те, що цей двигун не буде порушувати сучасні екологічні стандарти.
• Залежність успіху від грошей. Без фінансування проєкт не буде реалізований, однак не варто робити інвесторів крайніми у результаті. Навпаки бажано мати кілька запасних планів та інформувати про це зацікавлених у вашому проєкті інвесторів. Це допоможе втримати їх навіть у разі, якщо краудфандинг провалиться, та все ж реалізувати ідею, але іншим шляхом.
• Поспіх. Не ухвалюйте імпульсивних рішень, приділяйте багато уваги кожному етапу роботи. Навіть наявність орфографічних помилок в описі проєкту може викликати сумніви у потенційних інвесторів.

Приклади успішних компаній, які стартували шляхом краудфандингу

Краудфандинг може стати потужним інструментом для запуску компаній. Наразі існує безліч відомих у всьому світі бізнесів, які саме таким чином залучили перше фінансування:

• Oculus VR – розробник шоломів віртуальної реальності: 2,4 млн доларів через Kickstarter;
• Pebble – компанія, що розробила смартгодинники: понад 20 млн доларів через Kickstarter;
• Glowforge – революціонери у сфері 3D-принтерів: понад 27 млн доларів через Kickstarter;
• Flow Hive – компанія, яка робить вулики, що автоматично виводять мед назовні без потреби турбувати бджіл всередині: 13 млн доларів на Indiegogo;
• Tile – розробник дуже маленьких Bluetooth-маячків, які можна чіпляти на будь-які речі, що власник часто губить: ключі, косметику тощо: 2,5 млн доларів на Kickstarter.

Як бачимо, краудфандинг дає можливості для втілення найрізноманітніших концепцій без необхідності залучати великих інвесторів чи отримувати кредити від банків. Такий спосіб доволі гнучкий, оскільки кожний бізнес може обрати оптимальний формат фінансування залежно від своїх потреб. Однак для успішного збору коштів важливо враховувати всі юридичні та організаційні аспекти, щоб не припуститися помилок, які можуть вплинути на довіру інвесторів і результати кампанії.