Що таке контракт CFD

CFD-контракти стають все популярнішими серед інвесторів, які шукають гнучкі способи заробітку на фінансових ринках. Ці інструменти дають змогу торгувати будь-якими активами без їх фактичної покупки. Розберемося, що таке CFD, як це працює та чому всім трейдерам варто про це знати.

Що таке CFD (Contract for Difference)

CFD-контракт – це фінансовий договір між трейдером і брокером, за яким обидві сторони домовляються обмінятися різницею між ціною активу на момент відкриття та закриття позиції.

CFD-контракт простими словами – це коли ви не купуєте акції Apple чи золото фізично, а натомість укладаєте угоду на їхні цінові коливання. Якщо ціна зросла – отримуєте прибуток. Впала – зазнаєте збитків.

Ключова особливість цієї процедури полягає в тому, що торгівля відбувається виключно на різниці цін між моментом відкриття та закриття угоди. Ви заробляєте або втрачаєте гроші залежно від того, наскільки точно передбачили напрямок руху ціни.

CFD належить до похідних фінансових інструментів (деривативів). Це означає, що його вартість походить від ціни базових активів: акцій, валют, сировини чи індексів.

Як працює CFD – принципи торгівлі

Основний принцип CFD-трейдингу базується на укладенні контракту з брокером. Ви не стаєте власником активу, а лише домовляєтеся про обмін прибутків чи збитків від зміни його ціни.

Існує два способи заробітку:

1. Позиція «лонг» (buy) – ставка на зростання ціни активу. Ви купуєте CFD в очікуванні, що ціна піде вгору.
2. Позиція «шорт› (sell) – ставка на падіння ціни. Ви продаєте контракти CFD, сподіваючись заробити на зниженні вартості активу.

На відміну від звичайного лонг в трейдингу та купівлі акцій, з CFD є можливість заробляти навіть коли ринок падає.

Розгляньмо контракт на різницю цін на прикладі акцій Apple. Припустімо, акції торгуються за ціною $100. Ви вирішуєте відкрити позицію на 10 CFD.

Сценарій 1 – позиція «лонг»:

• відкриваєте позицію «buy» за $100;
• ціна зросла до $105;
• ваш прибуток: (105 - 100) × 10 = $50.

Сценарій 2 – позиція «шорт»:

• відкриваєте позицію «sell» за $100;
• ціна впала до $95;
• ваш прибуток: (100 - 95) × 10 = $50.

Проте, якщо ви відкрили «лонг», а ціна впала до $95, ваш збиток становитиме $50. Аналогічно, якщо відкрили «шорт», а ціна зросла до $105 – збиток також $50.

Отже, результат залежатиме не від обраного сценарію, а від того, чи ціна рухається в потрібному для вашої позиції напрямку.

Що таке спред і як заробляє брокер

Спред – це різниця між ціною купівлі (Ask) та продажу (Bid) активу. Наприклад, якщо EUR/USD показує Bid 1.0950 / Ask 1.0952, спред становить 2 піпси.

Брокер заробляє саме на цій різниці. Кожна ваша угода автоматично стартує з невеликим мінусом через спред, який згодом потрібно відігравати рухом ціни у ваш бік.

Переваги торгівлі CFD

CFD-контракт на різницю цін пропонує унікальні можливості для сучасних інвесторів. Ось чому багато трейдерів обирають саме цей інструмент:

• Доступ до великої кількості ринків. Через одну торгівельну платформу ви можете торгувати акціями, валютами, сировиною, індексами та криптовалютами. Не потрібно відкривати окремі рахунки на різних біржах.
• Можливість заробляти на ринках, що падають. На противагу традиційним інвестиціям, CFD дають можливість отримувати прибуток навіть коли ціни знижуються. Просто відкривайте шорт-позиції.
• Використання кредитного плеча. Ви можете контролювати позиції в рази більші за розмір вашого депозиту. Наприклад, з плечем 1:10 для торгівлі на $1 000 достатньо мати всього $100.
• Низький поріг входу. Почати торгувати можна з невеликими сумами – від $100–500. Це робить трейдинг CFD доступним для початківців.
• Відсутність терміну дії. На відміну від опціонів чи ф’ючерсів, CFD можна тримати необмежений час (крім витрат на утримання позицій).
• Швидке виконання угод. Електронна торгівля забезпечує миттєве відкриття й закриття позицій за ринковими цінами.

Однак, навіть з таким безпечним інструментом, завжди використовуйте стоп-лосси для контролю ризиків.

Детальніше про те, як працює кредитне плече, можна прочитати в нашому блозі.

Ризики торгівлі CFD: що потрібно знати кожному трейдеру

Контракт на різницю цін у CFD-торгівлі може принести як значний прибуток, так і серйозні збитки. Розуміння ризиків – перший крок до безпечного інвестування:

Ніколи не ризикуйте грошима, які не можете дозволити собі втратити. Використовуйте стоп-лосси та дотримуйтеся правил ризик-менеджменту.

CFD vs. акції, форекс та ф’ючерси: у чому різниця

СФД-контракт – це унікальна позиція серед фінансових інструментів, що поєднує гнучкість forex (форекс) з доступністю до різних ринків. На відміну від прямої покупки акцій, CFD дають змогу торгувати майже всіма активами через єдину платформу без фактичного володіння ними.

Інколи користувачі плутаються в тому, що таке CFD, акції та ф’ючерси. Ф’ючерс – це стандартизований контракт на майбутнє постачання активу за фіксованою ціною, тоді як CFD базується на поточній різниці цін.

Розгляньмо порівняльну таблицю:

CFD поєднують найкращі характеристики різних інструментів: високе плече форексу, доступ до акцій і сировини ф’ючерсів водночас без необхідності фізичного володіння активами. Це робить їх ідеальними для трейдерів, які хочуть диверсифікувати портфель через єдину платформу.

Висновок

CFD – це гнучкий фінансовий інструмент, який дає змогу торгувати на різниці цін без фактичної покупки активів. Головна перевага CFD полягає в доступі до тисяч ринків через єдину платформу з використанням кредитного плеча, і заробляти як на зростанні, так і на падінні ринків.

Однак пам’ятайте про основні ризики: кредитне плече може значно збільшити не тільки прибутки, а й втрати. Успішна торгівля CFD потребує чіткої стратегії, дисципліни та грамотного управління ризиками. Перед початком торгівлі обирайте лише регульованих брокерів, вивчайте основи технічного аналізу та практикуйтеся на деморахунку.