Як почати торгувати на фондовій біржі

Торгівля на біржі — популярний спосіб отримання пасивного доходу та приваблива альтернатива банківському вкладу. Залежно від активів, що купуються та продаються, біржі бувають, зокрема, валютними, товарними й фондовими. В останньому випадку йдеться про обіг цінних паперів.

Втім, трейдинг не варто сприймати як легкий заробіток. Це робота, яка є набагато складнішою, приміром, за здавання в оренду нерухомості чи колекціонування та продаж поштових марок. Торги на фондовому ринку потребують певних знань, навичок, готовності невпинно практикуватися та ризикувати. Тож якщо ви вже знаєте що таке фондова біржа та її функції, то уа цій статті з’ясуємо, як навчитись грати на біржі та заробляти на цінних паперах.

Найперше — оберіть торгову стратегію

Новачкам, котрих зацікавила торгівля на фондовій біржі, варто знати про існування двох ключових стратегій отримання прибутку:

• інвестування;
• трейдинг.

Перший варіант передбачає довгострокове вкладення коштів в номінальні та безномінальні акції, облігації, внески до статутного капіталу з отриманням частки (корпоративних прав). Джерелами заробітку в такому разі є продаж активів після зростання їх в ціні та отримання дивідендів від прибутку. Тож при інвестуванні критично важливо розуміти визначення ціни акцій та залежно від чого вона може змінюватись.

Найбільш стабільними з погляду дивідендних виплат на сьогодні є світові гіганти Coca-Cola, Johnson & Johnson, мережа магазинів Target, біофармацевтична компанія AbbVie та корпорація Chevron.

Ризик інвестування полягає в тому, що бізнес-діяльність — це не завжди процвітання. Якщо компанія стикається з фінансовими труднощами, ціна акцій може впасти до мінімуму. Відповідно інвестор ризикує втратити свій вклад. Отже, для уникнення негативних наслідків потрібно враховувати різноманітні економічні, політичні чинники, вивчати документи підприємств про активи, зокрема їх балансову вартість.

Якщо ви не маєте великої суми, проте бажаєте отримувати дохід від цінних паперів не через кілька місяців чи навіть років, а вже найближчим часом, обов’язково потрібно дізнатися, як грати на біржі. Вартість цінних паперів не є постійною величиною, котирування можуть змінюватися по кілька разів на добу. Вміле застосування таких коливань відкриває непогані перспективи для заробітку та носить назву «трейдинг».

В процесі участі в торгах трейдери застосовують коротко- (від кількох хвилин) та середньострокові стратегії (від кількох днів до кількох тижнів), обирають активи з різною динамікою курсу. Ці стратегії називаються лонг і шорт в трейдингу, та обираються відповідно до індивідуальних потреб трейдера. Біржова гра будується з урахуванням трендів або за протилежним принципом.

Інвестори і трейдери діють за абсолютно різними принципами. Перші націлені на довгострокову перспективу і пасивний заробіток у прямому сенсі. Цілі других — отримання прибутку завдяки волатильності активів, швидке укладення та вихід з угоди. Цей варіант є ризикованим та водночас найбільш дохідним.

Якими активами можна торгувати

Біржі — це фізичні та онлайн-майданчики, на яких зустрічаються продавці та покупці, укладаються угоди між учасниками напряму або із залученням посередників. Такі місця вважаються ринком досконалої конкуренції, де ціни формуються під впливом попиту і пропозиції, торгівля проходить справедливо за встановленими правилами та на рівних для всіх умовах.

Розгляньмо у вигляді таблиці різні типи бірж та активів, що є об’єктами торгів.

Випуск активів в обіг умовно поділяється на два етапи.

1. Первинне публічне розміщення (IPO) цінних паперів на біржі, що допомагає компаніям залучити капітал інвесторів.
2. Торги на фондовій біржі (вторинний ринок), учасниками яких є трейдери та інвестори. Сам емітент участі в торгах не бере.

Новачкам у сфері інвестування та трейдингу варто знати також про існування так званого позабіржового ринку, де торгують цінними паперами, що не пройшли лістингу на біржі. Цей ринок є конкурентним біржовому, дає можливість співпрацювати з дрібними інвесторами, сприяє відкритості випуску акцій та інших активів, функціонує за допомогою інтернету і телефонного зв’язку, конкретне місце для укладання угод відсутнє. На біржовому ринку працюють здебільшого лідери галузі, на позабіржовому — будь-які компанії. Рекомендуємо дізнатись більше про прямі інвестиції, щоб мати змогу розширювати підприємство, в яке будуть вкладатись інвестиції.

Вибір брокера

Для початку необхідно розібратись, що робить брокер на фінансовому ринку та які він виконує функції. Брокер на ринку цінних паперів — це ліцензована компанія, яка виконує функції посередника між продавцем та покупцем. Такі юридичні особи забезпечують клієнтові доступ до технічної бази для трейдингу, фінансових інструментів, беруть на себе зобов’язання укладати угоди від імені та в інтересах клієнта і отримують за це винагороду.

Вибір найкращого біржового брокера залежить від фінансових цілей, часових рамок, навичок і досвіду трейдера в торгівлі, де використовуються цінні папери та фінансові інвестиції. Зупинімося на кількох орієнтирах, на які варто звертати увагу.

• Надійність та репутація. Найважливіший критерій для українських учасників фондового ринку — наявність ліцензії НКЦПФР. Крім того, не завадить вивчити досьє, рейтинги та відгуки про компанію.
• Спектр послуг. Трейдерам-початківцям варто звертатися до експертів, що надають аналітичні огляди, публікують корисну інформацію і прогнози, проводять професійне навчання з нуля.
• Доступ до різних майданчиків. Цей момент особливо важливий для інвесторів, котрі бажають мінімізувати ризики та працювати з різними активами. Для формування збалансованого портфеля знадобиться вихід на закордонні ринки.
• Умови співпраці. Одні посередники беруть фіксовану комісію за послуги, інші — відсоток від суми угоди. Перш ніж прийняти рішення про співпрацю, варто оцінити можливість інвестування за наявного бюджету (у деяких гравців ринку ліміти вимірюються тисячами доларів), уточнити умови відкриття рахунку, виведення грошей, витрат на депозитарій (облік і зберігання активів) тощо.

Важливо! Якщо ви бажаєте знати, як навчитись торгувати на біржі, шукаєте посередника для новачка, придивіться до компанії, що надає деморахунок, тестову версію торговельної платформи.

Страхування ризиків

Особливістю довгострокового інвестування та торгівлі цінними паперами є нестабільність котирувань, можливість зниження вартості акцій.

Мінімізувати ризики допомагають:

• Диверсифікація — інвестування в різні активи. Портфель підбирається таким чином, щоб в разі падіння одних з них інші зростали;
• Хеджування — вкладення в один актив, проте за протилежними позиціями. Ризики переносяться на контрагента або розподіляються між усіма учасниками угоди. Застосування цього інструмента пов’язане з додатковими витратами. Водночас зниження ризиків не дає можливості власнику цінних паперів отримати максимальний прибуток.

Привілеєм співпраці з деякими закордонними брокерами (безпосередньо або за участі вітчизняного) є можливість скористатися страховкою від банкрутства.

Як торгувати на біржі: 10 порад від експертів

Біржові торги — не хобі й не розвага, а складна робота, що вимагає постійної уваги, гнучкості мислення та безперервного самовдосконалення. Давайте розглянемо, як торгувати на біржі та з чого почати новачку. Тримайте 10 найважливіших кроків, що не можна пропустити.

1. Отримання базових знань. Щоб почати інвестувати або торгувати, потрібно розуміти ключові принципи роботи бірж, знати, що таке попит та пропозиція, маржа, кредитне плече. Більш обізнані гравці розуміються вже на більш складних поняттях, наприклад «модель дисконтування дивідендів» (DDM), «модель зростання Гордона» тощо. Проте, як і в будь-якій іншій сфері, нові знання варто опановувати поступово.
2. Вибір інструмента для торгівлі. Сучасні фінансові ринки відкривають широкі можливості для вигідних капіталовкладень, заробітку на фіатних валютах, криптоактивах і цінних паперах. На старті кар’єри трейдера варто надавати перевагу інструментам з високою ліквідністю. Якщо йдеться про акції, слід починати з добре відомих компаній.
3. Визначення початкового капіталу. Сума інвестицій обирається на власний розсуд, залежно від особистих фінансових можливостей та цілей. Втім, професіонали радять вкладати стільки, скільки дозволяєте собі втратити. Почати можна хоча б з $1, придбавши, наприклад частину акції («дробова акція»).
4. Вибір брокера. На основних критеріях ми вже зупинялися вище.
5. Розроблення стратегії. Стратегії поділяються на різні типи залежно від виду аналізу ринку, часу торгівлі, способу відкриття угоди. На початковому етапі доцільно скористатися допомогою фахівця.
6. Тестування стратегії на деморахунку. Ефективність обраної стратегії найкраще перевіряти у віртуальному середовищі, а потім застосовувати в реальних торгах.
7. Вивчення психології трейдингу. Для початку слід вивчити теорію, а далі вже тренуватися на деморахунку та відточувати навички в справжніх угодах.
8. Застосування ризикменеджменту. Дотримання простих правил, наприклад, щодо диверсифікації активів, дозволяє мінімізувати збитки та зберегти кошти.
9. Вдосконалення знань та навичок. Якщо бажаєте добре заробляти, не припиняйте вивчати нові стратегії та впроваджувати їх на практиці. Таким чином ви виробите власний стиль та доведете навички до автоматизму.
10. Застосування альтернативних рішень. Сучасні трейдери дедалі частіше поєднують торгівлю з довгостроковим інвестуванням, копітрейдингом (точним копіюванням дій успішних гравців), веденням торгів за допомогою ботів.

Трейдинг — це складна та монотонна праця, яка потребує високої концентрації уваги, стресостійкості та хоча б мінімальних знань у сфері фінансів. Щоб навчитися успішно торгувати, доведеться витратити чимало часу та зусиль. Здатність впоратися з важкими завданнями зрештою допоможе досягти фінансової свободи, забезпечити собі та близьким гідний рівень життя.