Що таке трейдинг: як працює фінансова торгівля та як на ній заробляють

Парадоксально, але у більшості людей склалося діаметрально протилежне уявлення про те, що таке трейдинг. Перші асоціюють це поняття з біржовими спекуляціями, на яких обов’язково рано чи пізно «прогориш» і залишишся ні з чим. Для інших фінансовий трейдинг – це спосіб за допомогою кліків та тапів по екрану заробляти гроші, майже не докладаючи зусиль.

Правда, як це часто буває, посередині. Інвестування в активи і їхній продаж можуть як спустошити гаманець, так і наповнити його – ніхто не обіцяє гарантованого прибутку. Однак операції з цінними паперами та іншими активами – це непросте заняття. У технічному плані все, що потрібно для трейдингу, – це пристрій з доступом до інтернету та реєстрація на одній чи кількох платформах. Але кінцевий результат такої діяльності залежить від аналітичних навичок, бажання вчитися нового та часу, який ви готові приділяти трейдингу. Ба більше, є навіть таке поняття, як психологія трейдингу, тобто навіть просто за психотипом не всі люди підходять для торгівлі.

Далі ми детально розберемося, що таке трейдинг, які є його види, чим займається біржовий трейдер та з’ясуємо усі тонкощі такого заробітку.

Види фінансового трейдингу та їхні особливості

Якщо використовувати наукову термінологію, трейдинг – це торгівля на фінансових ринках з метою заробітку на змінах цін. Якщо говорити простіше, це спроби купити щось якомога дешевше та продати якомога дорожче. Різниця у вартості – прибуток трейдера.

Розглянемо види трейдингу активами:

• Фондовий ринок. Можете згадати кадри з кінофільму «Вовк з Уолл-Стріт». Це і є торгівля на фондовому ринку. Товаром є акції компаній. Використовуючи волатильність ринку (зміни вартості активів), торговці намагаються максимізувати різницю між ціною купівлі й продажу акцій. У цьому випадку буває й гарантований прибуток: щорічно деякі компанії виплачують власникам акцій дивіденди. Наприклад, 3–7%. Водночас активи все одно залишаються у власника. Це не продаж.
• Форекс. Майже те ж саме, але з акцентом на валютах. Купили турецьку ліру на 5000 доларів за курсом 0,025, продали за 0,032 – отримали профіт.
• Криптовалютний ринок. Торгівля ведеться «блокчейн-грошима»: токенами та монетами. Через значно вищу волатильність ринку цей варіант більш ризикований, ніж Форекс, але й більш привабливий через потенційний прибуток. Якщо курс «звичайної» валюти (скажімо, чеської крони) може зрости чи впасти на 0,2% за добу, то у світі крипти добовим збільшенням чи зменшенням ціни на 300–500% нікого не здивуєш.
• Торгівля на сировинних ринках (золото, срібло, платина, нафта, газ та навіть кава чи пшениця). Звісно, якщо ви оберете такий фінансовий трейдинг, ніхто вам під будинок не буде підвозити барелі нафти чи золоті злитки. Трейдер отримує право на той чи інший обсяг товару, яке пізніше може перепродати іншому.
• Ринок облігацій. Вони бувають державними та приватними. По суті, певна країна чи компанія бере у вас гроші в борг під визначений відсоток. Ліквідність активу залежить від того, наскільки міцно стоїть на ногах той уряд чи бізнес, який продав вам облігації.

Це найпопулярніші типи. Є й інші різновиди, але вони менш популярні.

Досвідчені торговці не радять зупинятися лише на одному з варіантів. Основи трейдингу на біржі завжди містять у собі поняття «диверсифікація». Ваш капітал не має залежати лише від одного активу. Наприклад, якщо ви інвестуєте всі кошти в крипту, а індустрія у певний момент обвалиться, втрати будуть колосальними. Тому краще трейдити трохи акціями, трохи – криптою, трохи – сировиною.

Важливо розуміти, що трейдинг та класичне інвестування – зовсім різні речі. Особливістю класичного інвестування є вкладання коштів на тривалий час (роки, десятки років) у максимально надійні активи, які навіть після значних просадок завжди повертають свої позиції. Наприклад, це S&P 500 (акції 500 найбільших компаній США). Досвід показує що, інвестуючи сюди кошти, можна як мінімум захистити капітал від інфляції, як максимум – стабільно заробляти з року в рік). Таких людей не цікавить алгоритмічність (автоматизація) торгівлі, щоденні коливання цін, швидкоплинні обвали та падіння. А от трейдингу, навпаки, характерні короткі періоди утримання активів. Придбали й через кілька днів, годин чи навіть секунд продали. Все залежить від стратегій, про які ми поговоримо нижче.

З чого почати трейдинг: що потрібно для успішної торгівлі

Отже, з чого почати трейдинг:

• Отримати базове розуміння того, як торгувати на фондовій біржі й інших майданчиках. Вам обов’язково потрібні початкові аналітичні навички. Звісно, без практики, скажімо, складний свічковий аналіз вам не піддасться, але без вивчення хоча б азів до торгівлі активами наближатися протипоказано. Спочатку пориньте в літературу: «Спогади біржового спекулянта» (Едвін Лефевр), «Таємничі маги ринку» (Джек Шваґер), «Технічний аналіз фінансових ринків» (Джон Мерфі), «Дисциплінований трейдер» (Марк Дуглас).
• Сформувати стартовий капітал. Від вас залежить, яким буде його розмір. Хоча новачку, звісно, не рекомендується одразу ризикувати значною частиною своїх накопичень.
• Обрати актив. Валюти, сировина, акції та інше – це ми перераховували вище.
• Обрати платформу для торгівлі. Форекс, криптовалютні біржі, фондові біржі – ознайомтеся з особливостями кожного з доступних варіантів та оберіть той, який найбільше вам підходить.

Як посередника між ринком та вами можна найняти брокера. Інколи це лише опція, а інколи – обов’язкова дія (зокрема, у разі торгівлі акціями та цінними паперами на багатьох закордонних біржах). Брокер бере комісійні, але це не лише зайві витрати. Хороші брокери можуть допомогти опанувати основи, як-от формування ордерів, відстоювати ваші права у разі появи спірної ситуації тощо.

Як ми сказали, заробіток на трейдингу має запоруку успіху: теоретичну підготовку. Розгляньмо базовий поняттєвий апарат:

• Актив – те, чим торгують.
• Лот – кількість одиниць активу, доступних для купівлі. Наприклад, 100 акцій (менше купити не можна).
• Біржа – платформа, де ведеться торгівля.
• Брокер – посередник між біржею та торговцем.
• Спред – різниця між вартістю купівлі та ціною продажу (прибуток).
• Леверидж (кредитне плече) – гроші, які брокер може позичити вам для проведення певної угоди. Якщо кредитне плече складає 1:10, то, маючи на рахунку 100 доларів, ви зможете придбати активи на 1000 доларів.
• Маржа – мінімальна сума, яка має бути на рахунку, щоб стала доступною опція кредитного плеча.
• Тренд – напрямок руху ціни. Буває два типи: висхідний (вартість зростає), низхідний (вона знижується).
• Волатильність на біржах – схильність вартості до значних стрибків чи падінь. Висока волатильність – актив нестабільний.
• P2P торгівля – торгівля між двома користувачами біржі на рівних правах.
• Технічний аналіз – оцінка графіків, торгових індикаторів тощо.
• Фундаментальний аналіз – збір новин про ринок та економіку в цілому.

До того ж варто вивчити все, що треба знати про біржі, адже різні платформи – різні правила та алгоритми роботи.

Основні стратегії трейдингу: як заробляти трейдеру-початківцю

Розгляньмо стратегії трейдингу, які підходять людині, що лише пізнає світ торгівлі активами. Почнемо з найпростішої та продовжуватимемо у міру зростання рівня складності.

• Торгівля в тренді. Якщо бачите, що певний актив зростає у вартості протягом мінімум кількох днів, купуєте його. Через деякий час, коли ціна виросте до прийнятної для вас планки, оформлюйте продаж. Те ж саме з падаючими активами: якщо вартість знижується протягом тривалого часу, позбавляйтеся активу. Ця стратегія не вимагає особливих аналітичних навичок і є бездоганною для людини, яка лише починає свій шлях у торгівлі. Капітал може бути будь-яким.
• Дейтрейдинг. Припустимо, ви помітили, що ціна певних акцій почала зростати. Ви купуєте їх та продаєте до кінця поточного дня. Тренд навряд чи розвернеться за такий короткий період часу, тож це порівняно безпечна стратегія.
• Свінг-трейдинг. Тут вже потрібні певні аналітичні здібності та вміння оцінювати графіки. Припустимо, ви помітили актив, який зростає та падає у вартості не різкими ривками, а поступово. Наприклад, ціна зростає у середньому протягом 2–3 днів. Ви купуєте такий актив і залишаєте його у своєму портфелі на кілька днів. Коли з’являється ризик того, що вартість почне знижуватися (вам це покаже ретроспективна аналітика), ви проводите продаж.
• Арбітраж. Алгоритм такої торгівлі нескладний, однак є серйозні технічні вимоги. Сутність стратегії полягає у тому, що ви купуєте актив на біржі, де він коштує дешевше, та одразу продаєте на платформі, де він оцінюється дорожче. Технічна складність полягає у необхідності мати бездоганне, швидке інтернет-з’єднання, техніку, яка не збоїть, а в ідеалі – ще й спеціальний софт, що видає сигнали про наявність різниці у вартості на різних біржах. Окрім того, потрібен значний капітал, адже прибуток від таких угод невисокий у відсотковому відображенні. Для арбітража можна використовувати й найбільші біржі світу. Це не заборонено.
• Скальпінг. Найвищий рівень складності у цьому списку. Особливістю скальпінгу є швидкий продаж після покупки. Іноді період утримання – лише 30–40 секунд. Наприклад, ви купили актив за 100 доларів, вартість через 30 секунд виросла до 101 долара, і ви проводите продаж. Що більше угод, то більший прибуток. Як і у випадку з арбітражем, краще мати значний капітал, адже у відсотковому відображенні прибуток від кожної угоди дуже низький.

Ці стратегії універсальні – можна вести трейдинг цінними паперами, криптовалютами, сировиною і так далі.

Для тих, хто хоче опанувати заробіток на трейдингу, але бояться значних збитків, є ордери стоп-лосс. Це страхування від великих втрат. Скажімо, ви придбали певний актив за 500 доларів. Ви можете відкрити стоп-лосс ордер, щоб система автоматично виставила актив на продаж, якщо вартість знизиться до 450 доларів. Сучасні технології все зроблять за вас, мінімізуючи збитки.

Окрім того, варто дотримуватися неписаного правила співвідношення ризиків до прибутку. Ваша аналітика має показувати, що один долар принесе вам два долари, а краще – три (1:2, 1:3). Якщо співвідношення менше, досвідчені торговці радять не мати справ з такими угодами. Винятком є скальпінг: там якість компенсується кількістю.

Психологія трейдингу та управління ризиками в торгівлі активами

Вміння контролювати свій психологічний стан таке ж важливе, як і навички в аналітиці. Ось найпоширеніші помилки, пов’язані з емоціями, які призводять до краху в торгівлі:

• Овертрейдинг. Занадто багато угод за короткий проміжок часу, без аналітики. Деякі торговці втрачають контроль, бачачи прибуток, і починають купувати та продавати один актив за іншим. Не плутаємо зі скальпінгом: звісно, там багато угод, але вони є частиною стратегії та результатом застосування аналітики.
• Відмова визнавати збитки. Ще перед першою угодою у своєму житті варто усвідомити, що втрати – це нормально для такої діяльності. Їх краще компенсувати з холодною головою пізніше, ніж перебуваючи у стресовому стані зараз.
• Знецінення складності торгівлі. Таке відбувається, наприклад, коли людина кілька разів не приділила достатньо часу аналітиці, але прибуток все одно був отриманий. У такому разі у торговця може виникнути ілюзія того, що він «щасливчик». Коли вдача відвертається, втрачені кошти вже не повернеш.

Щоб підвищити свої шанси на успіх, варто застосовувати ризик-менеджмент. Визначте фіксовану суму, яку готові витрачати на одну угоду (наприклад, 3–5% від загального капіталу), використовуйте ордери стоп-лосс, диверсифікуйте портфель, ведіть журнал угод (особливо важливо знаходити причини невдалих купівель).

Як стати трейдером в Україні: можливості та перспективи для новачків

Аспекти того, як стати трейдером в Україні, не є якимись специфічними, адже наша країна у цьому контексті мало чим відрізняється від інших європейських держав.

Спочатку – навчання. Далі радимо спробувати свої сили на демо-рахунках з віртуальними грошима. Їх надають біржі. Оберіть хорошого брокера, якщо плануєте користуватися послугами посередника. В інтернеті можна знайти відгуки про ту чи іншу компанію. Оберіть цікаві для вас активи, сформуйте капітал, оберіть біржу – та вперед.

Щодо юридичних питань: варто відкрити ФОП, щоб у майбутньому не зіштовхнутися з проблемою відсутності можливості щось купити через неспроможність пояснити походження коштів.

І підготуйтеся до того, що, можливо, трейдинг буде лише тимчасовою сторінкою вашого життя. Так, є люди, які заробляють таким чином протягом десятків років, але все ж торгівля не для всіх.

Отже, трейдинг – це торгівля різними активами та заробіток коштів на коливанні цін цих активів. Якісна торгівля вимагає серйозної підготовки – як теоретичної, так і практичної, а також вдало підібраної стратегії. Заробити на трейдингу можна, але, як ми сказали вище, все залежить від того, скільки часу і сил ви готові витрачати на торгівлю та навчання.