Хто такий брокер та чим він займається?

Брокер — це фізична або юридична особа, яка бере участь у посередницьких біржових операціях та одержує за свою діяльність грошову винагороду. Завдяки посереднику будь-яка людина або бізнес отримує доступ до торгівлі валютою, цінними паперами та коштовними металами, професійну допомогу в укладенні угод.

Професія брокер також охоплює сфери страхування, кредитування, купівлі-продажу готового бізнесу, вантажоперевезень, торгівлю нерухомістю тощо. Отже, брокерська діяльність є доволі широким поняттям. У цій статті ми розглянемо її основні напрями та з’ясуємо, хто такі брокери, які функції виконує біржовий брокер.

Які види брокерів існують

Перш ніж перейти до розбору суті брокера, варто дізнатись більше про фондові біржі та як вони працюють. А щоб розібратися, що таке брокер в широкому сенсі, варто зупинитися детально на окремих різновидах посередницьких фірм та фахівців.

• Біржовий (фінансовий). Фінансовий брокер — це посередник між інвестором та емітентом, юрособа, що має ліцензію учасника фондового ринку, виконує операції за дорученням, коштом та в інтересах клієнта. Зараз через такі компанії купують та продають акції, облігації, ф’ючерси, опціон, фіатну та криптовалюту.
• Кредитний. До цієї категорії належать організації, які допомагають громадянам і суб’єктам підібрати оптимальний варіант кредитування та правильно оформити документи.
• Митний. Така брокерська компанія — це юрособа, що надає послуги у сфері перевезення вантажів через кордон. Посередницька співпраця в цьому разі дозволяє уникнути паперової тяганини та прискорює процедуру проходження контролю.
• Страховий. Посередник займається консультуванням, пошуком та супроводом угод зі страхування.
• Брокер з нерухомості. Що робить брокер – налагоджує взаємодію між забудовником та клієнтом.
• Бізнес-брокери. Працюють у двох напрямах — купівлі та продажу суб’єктів господарювання, а також злиття і поглинання компаній.

Брокер або дилер

Після розгляду різних видів посередницької діяльності слід детально зупинитися на понятті «біржовий брокер»: хто це та чим він відрізняється від дилера.

Дилер як учасник фондового ринку:

• здійснює операції власним коштом та від свого імені;
• торгує спочатку з продавцем, а потім — з покупцем;
• заробляє на різниці курсу купівлі й продажу активів.

В деяких випадках дилер може виступати довіреною особою клієнта-інвестора. Попри виконання посередницької функції ця особа має право на формування ціни на певний вид інвестицій.

Брокерська фірма — це найчастіше інвестиційна компанія, яка:

• надає клієнтові доступ до фондового ринку;
• «зводить» продавця і покупця;
• діє в інтересах і за дорученням однієї зі сторін, є третьою стороною угоди.

Заробіток брокера — комісія у вигляді відсотків від вартості угоди, що відбулася за його участі, інколи також — відсоток від надання позики. Посередник може виступати на стороні як продавця, так і покупця.

Перевірити ліцензію брокера

З’ясувавши в загальних рисах, хто такий брокер на фондовій біржі, поговоримо про нюанси вибору посередника для здійснення угод з цінними паперами та іншими активами. Обираючи брокерську компанію, обов’язково слід перевірити:

• наявність ліцензії;
• членство на біржах;
• умови співпраці — комісії, терміни перерахування коштів, відсотки за позикою (якщо активи купуватимуться коштом посередника);
• офіційний сайт компанії та присутність на ньому звітів про інвестиційну діяльність;
• репутацію, відгуки про співпрацю та відсутність судових спорів.

Ліцензування брокерів в Україні здійснює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку. Інформація про наявність у компанії ліцензії доступна в Реєстрі професійних учасників ринку капіталу та організованих товарних ринків. Якщо йдеться про торги на ринку цінних паперів, юрособа має бути акредитованим членом фондового ринку. Щоправда, не всі з таких фінансових організацій надають послуги дрібним інвесторам. Цей момент обов’язково варто враховувати.

Досьє на компанію можна легко знайти за назвою на вебресурсі YouControl. Дані фірм, що працюють на «Українській біржі» викладені на її офіційному сайті.

Чи можна торгувати на біржі без брокера

За загальним правилом ані купити, ані продати активи без залучення ліцензованого посередника на біржі неможливо. У більшості випадків виставленням заявок займаються професіонали, які надають брокерські послуги. Водночас розвиток технологій та поява сучасних технологічних платформ в деяких випадках дозволяє інвесторам самостійно брати участь в торгах, відкривати брокерський рахунок та укладати угоди. Втім, щоб досягти успіху, потрібно мати знання та досвід в інвестиційній сфері, знати основні функції біржі, бути добре знайомими з принципами роботи біржі та механізмом торгівлі.

Основна роль брокера полягає в організації доступу інвесторів до великих фондових ринків, відкритті й обслуговуванні клієнтських рахунків, наданні позик, оцінці ризиків перед укладенням угод, участі в укладанні угод, зберіганні акцій та нарахуванні дивідендів. Посередники стежать за котируваннями та законністю угод.

В сучасних реаліях, біржовий брокер — це не тільки посередник, а й експерт-помічник. Звернувшись до інвестиційної компанії, клієнт отримує повний пакет послуг — від подання заявки на біржі до повної інформаційної підтримки та надання цінних рекомендацій. Чимало брокерів нині здійснюють професійні аналітичні огляди ринку, пропонують низку навчальних матеріалів, а також можуть виступати податковим агентом.