Як відкрити рахунок в Interactive Brokers: покрокова інструкція

Відкриття рахунку у міжнародного брокера – важливий крок для тих, хто хоче почати інвестувати на глобальних фінансових ринках. Interactive Brokers – один з найвідоміших та найпопулярніших міжнародних брокерів в Україні, тому зацікавленість у його послугах є цілком виправданою.

Компанія відома своєю надійністю та широким спектром інвестиційних можливостей. Проте відкрити брокерський рахунок на Інтерактів Брокерс може бути складно, особливо для новачків. У цій статті ми детально розглянемо, як відбувається реєстрація в Interactive Brokers: від підготовки необхідних документів до завершення верифікації особистого кабінету. Наша покрокова інструкція допоможе користувачам впевнено пройти весь процес та уникнути поширених помилок.

Підготовка до відкриття рахунку

Перед початком процесу відкриття рахунку Interactive Brokers важливо ретельно підготуватися та зібрати всі необхідні документи. Це не лише прискорить процес реєстрації облікового запису, але й допоможе уникнути можливих затримок чи відмов.

Ось перелік документів, які вам знадобляться:

• дійсний паспорт або ID-картка;
• ІПН код для резидентів або його аналог у вашій країні;
• документ, що підтверджує прописку чи адресу проживання (наприклад, рахунок за комунальні послуги або банківська виписка);
• за потреби – документи, що підтверджують джерело доходу.

Варто зазначити, що Interactive Brokers може запитати додаткові документи залежно від країни проживання користувача, типу рахунку, який він відкриває, або обсягу коштів, які планує інвестувати. Тому будьте готові надати додаткову інформацію за запитом брокера.

Крім того, переконайтеся, що всі ваші документи актуальні та мають чіткі, розбірливі копії. Це особливо важливо для паспорта та документів, що підтверджують адресу, оскільки вони є ключовими для процесу верифікації.

Реєстрація в Interactive Brokers

Процес реєстрації та заповнення заявки на Interactive Brokers складається з кількох ключових етапів, кожен з яких вимагає уваги до деталей. Розглянемо кожен крок окремо.

1. Крок 1 – перехід на офіційний сайт та початок реєстрації.

Щоб розпочати процес відкриття та налаштування рахунку на IBKR, перейдіть на офіційний сайт брокера, а саме браузерну версію. На головній сторінці ви побачите кнопку «Відкрити рахунок» або «Open Account». Натисніть на неї, а далі на «Заповнити заявку».

Далі створіть особистий кабінет: необхідно буде вказати ім’я, встановити пароль та підтвердити свій імейл.

2. Крок 2 – вибір типу рахунку.

Interactive Brokers пропонує кілька типів брокерських рахунків:

• Індивідуальний – для приватних осіб, які інвестують власні кошти.
• Спільний – для двох або більше осіб, які інвестують разом.
• IRA (для США) – пенсійний рахунок з податковими пільгами.
• Корпоративний – для юридичних осіб.

Виберіть тип рахунку, який найкраще відповідає вашим потребам. Для більшості приватних інвесторів підійде індивідуальний рахунок.

Також у цьому розділі необхідно обрати мову, якою ви будете далі подавати всю особисту інформацію.

3. Крок 3 – введення особистих даних.

На цьому етапі вам потрібно буде надати наступну інформацію (подавайте її мовою, яку обрали на попередньому етапі):

• повне ім'я та прізвище;
• дата народження;
• адреса проживання;
• контактна інформація (email, телефон);
• громадянство та країна проживання;
• документ, який ви будете використовувати для верифікації особистості (його вид, номер та термін дії);
• податковий номер;
• інформація про працевлаштування та прибуток;

Переконайтеся, що вся введена інформація точна і відповідає даним у ваших документах.

4. Крок 4 – налаштування рахунку.

На цьому етапі ви налаштуєте свій рахунок відповідно до ваших інвестиційних потреб:

• Виберіть базову валюту рахунку.
• Вкажіть свій інвестиційний досвід та цілі.
• Оберіть типи інструментів, з якими плануєте торгувати (акції, облігації, опціони тощо).
• Встановіть ліміти торгівлі.
• Налаштуйте доступ до різних ринків.

Будьте уважні при виборі цих параметрів, оскільки вони впливатимуть на доступні вам торгові можливості та комісії.

Після завершення цих кроків ви перейдете до процесу верифікації та фінального затвердження вашого рахунку.

Верифікація особистості

Верифікація особистості – це ключовий етап у процесі відкриття рахунку в Interactive Brokers. Цей крок необхідний для забезпечення безпеки та відповідності законодавчим вимогам. Ось як проходить процес:

1. Завантаження документів. Після заповнення реєстраційної форми вас попросять завантажити скани або чіткі фотографії ваших документів. Вам потрібно буде надати:

   • документ, що посвідчує особу (паспорт або ID-картка);

   • підтвердження адреси проживання (наприклад, рахунок за комунальні послуги, виписка з банку або інший офіційний документ з вашою адресою, виданий протягом останніх 3-6 місяців).

2. Вимоги до документів. Переконайтеся, що всі документи чіткі, добре освітлені та легко читаються. Усі чотири кути документа повинні бути видимі. Для паспорта зробіть фото або відскануйте сторінки з фотографією та особистими даними.

3. Процес перевірки. Після завантаження документів команда Interactive Brokers розпочне процес їх перевірки. Він зазвичай займає від 1 до 3 робочих днів, але в деяких випадках може тривати довше.
4. Додаткова інформація. У разі потреби Interactive Brokers може запросити додаткові документи або пояснення. Будьте готові оперативно відповісти на такі запити.
5. Підтвердження верифікації. Після успішного завершення процесу верифікації ви отримаєте повідомлення на вказану електронну пошту. У цьому повідомленні буде подальша інструкція для Interactive Brokers, щодо активації рахунку та початку торгівлі. Зокрема після цього етапу ви зможете додати номер платіжної картки. частіше за все користувачі додають картки Monobank, через вигідні умови та розмір комісії.

Важливо зазначити, що процес верифікації може зайняти кілька днів. Будьте терплячими та не хвилюйтеся, якщо не отримаєте миттєве підтвердження. Interactive Brokers ретельно перевіряє кожну заявку для забезпечення безпеки всіх своїх клієнтів.

Якщо протягом тижня ви не отримали жодної відповіді або маєте питання щодо статусу вашої заявки, зв'яжіться зі службою підтримки Інтерактив Брокерс для отримання додаткової інформації.

Корисні рекомендації для позитивного вирішення вашої заявки

Під час подачі заявки на відкриття рахунку на сайті брокера важливо дотримуватися певних рекомендацій, які підвищать шанси на її позитивне вирішення. Ось декілька корисних порад:

1. Надавайте тільки правдиву та точну інформацію та уважно перевіряйте всі введені дані перед відправленням. Будь-які невідповідності можуть призвести до відмови або затримки в обробці заявки.
2. Переконайтеся, що всі надані документи актуальні та дійсні на момент подачі заявки.
3. Використовуйте офіційні документи для підтвердження адреси. Рахунки за комунальні послуги або банківські виписки повинні бути не старше 3–6 місяців.
4. Будьте готові надати додаткову інформацію або документи на запит брокера.
5. Забезпечте високу якість сканів або фотографій документів. Вони повинні бути чіткими, розбірливими та включати всі необхідні деталі.
6. Під час заповнення інформації про ваш фінансовий стан та інвестиційний досвід, будьте реалістичні та відверті. Це допоможе брокеру краще оцінити ваш профіль.
7. Регулярно перевіряйте свою електронну пошту, включаючи папку «Спам», на предмет повідомлень від Interactive Brokers.
8. Якщо у вас виникли питання під час заповнення заявки, звертайтеся до служби підтримки для уточнення.

Дотримання цих рекомендацій допоможе вам пройти процес відкриття рахунку швидко та без зайвих ускладнень.

Відкрийте світ глобальних інвестицій з Interactive Brokers

Відкриття рахунку в Interactive Brokers – це важливий крок на шляху до участі у міжнародних фінансових ринках. Хоча вам може здатися складним процес реєстрації в Інтерактів Брокерс, покрокова інструкція допоможе впевнено пройти кожен етап реєстрації.

Після успішного відкриття рахунку перед вами відкриються широкі можливості для інвестування на глобальних ринках. Брокер надає доступ до різноманітних фінансових інструментів та ринків в усьому світі, що дасть вам змогу диверсифікувати свій портфель та потенційно збільшувати прибутковість ваших інвестицій. Однак пам'ятайте, що інвестування завжди пов'язане з ризиками, тому важливо ретельно вивчати кожну можливість та приймати зважені рішення.