Міжнародні перекази Monobank: обмеження та комісія
Оскільки Mono є цифровим сучасним банком з дистанційною моделлю обслуговування, найоптимальнішим рішенням для здійснення переказу коштів з-за кордону в Україну для клієнтів Монобанку є вибір певних онлайн-сервісів. За допомогою використання таких сервісів міжнародні перекази Monobank проводяться швидко та оперативно. У цій статті ми розберемося, як зробити СВІФТ-переказ Монобанк, які є альтернативні варіанти, а також чи є обмеження на переказ коштів за кордон.
Системи грошових переказів, з якими працює Monobank
Інноваційний цифровий банк співпрацює з різними платіжними системами для забезпечення послуг переказу коштів.
Проте зверніть увагу на наступні зміни. Відповідно до постанови Національного банку України від 24.02.2022:
Заборонено переказувати валюту за кордон, але є винятки:
- дозволено міжнародні перекази Монобанк, які призначені для оплати навчання, лікування, аліментів, а також пов'язаних зі смертю витрат.
Є обмеження щодо переказів з валютних платіжних карток українських банків на картки іноземних банків:
- дозволено здійснювати перекази у межах 100 тисяч гривень на місяць (або в еквіваленті цієї суми у валюті).
На офіційному вебсайті Monobank є актуальна інформація стосовно міжнародних грошових переказів, але пропонуємо ознайомитися з міжнародними міжбанківськими системами передачі даних та здійснення платежів:
Western Union |  |
MoneyGram |  |
Ria |  |
SWIFT |  |
SEPA |  |
Payoneer |  |
Western Union
Western Union є однією з найпопулярніших систем для грошових переказів і налічує понад 500 тисяч точок по всьому світу. Monobank — партнер цієї мережі, що дозволяє користувачам робити переказ коштів Монобанк та отримувати платежі.
Комісія | при отриманні грошового переказу — безкоштовно; при відправці — за тарифами системи Western Union (нараховується залежно від суми та країни відправлення) |
Валюта переказу | вибирає відправник (долар, євро, гривня) |
Відправлення | необмежена кількість транзакцій; за один переказ — не більше ніж 150 тис. грн на день; |
Отримання | кількість переказів має обмеження: на день — до 2 переказів, на тиждень — до 5, на місяць — до 10; загальна сума не має перевищувати 300 тис. грн на місяць |
Миттєвість переказів | фактично через кілька хвилин після транзакції гроші доступні для виплати; на офіційному сайті можна відстежувати статус переказу |
Кредитні кошти | для чорної картки додаткова комісія становить 4%, для platinum — 3,5%, для IRON — 3% (лише на суму кредитних коштів) |
Тож бачимо, що користувачам Western Union Монобанк гарантує високу швидкість зарахування коштів з лояльними комісійними та можливістю вибору валюти.
MoneyGram
MoneyGram — це компанія, яка головним чином відома як оператор готівкових грошових переказів. Завдяки мобільному застосунку Monobank користувачам надається можливість зарахувати переказ собі на картку, а потім легко зняти потрібну суму через банкомат.
Комісія | при отриманні переказу не передбачена жодна комісія |
Валюта переказу | вибирає відправник, може бути як гривня, так і валюта |
Отримання | не більше ніж 20 переказів на місяць; один грошовий переказ не має перевищувати 10 тисяч доларів та 7 тисяч євро |
Миттєвість переказів | можна відстежувати статус операції на сайті системи; виплати доступні за кілька хвилин з моменту відправки |
Користувачам MoneyGram Монобанк також пропонує досить вигідні умови для переказу коштів, тож цей варіант однозначно варто розглянути тим, хто часто переказує кошти за кордон.
Ria
Інноваційний Monobank переказ коштів за кордон здійснює й через систему грошових транзакцій Ria. Сервіс не настільки популярний, як MoneyGram або Western Union, але все ж у 160 країнах світу ним вигідно користуються. З його допомогою можна так само швидко відправляти гроші з-за кордону в Україну.
Комісія | не передбачена |
Валюта переказу | може бути як долар, так і євро; валюту для виплати вибирає відправник |
Отримання | необмежена кількість переказів; ліміт за одну операцію — до 10 тисяч доларів та 7 тисяч євро |
Миттєвість переказів | швидкий доступ до виплат, кілька хвилин після переказу |
Для користувачів RIA переказ коштів також досить вигідний внаслідок відсутності комісій та лояльних лімітів.
SWIFT
Одним з найпопулярніших способів переказу коштів на сьогодні є міжнародна платіжна система SWIFT. 200 країн по всьому світу обирають систему SWIFT для здійснення фінансових зарахувань. За допомогою платіжної системи Swift Monobank допомагає здійснювати міжнародні перекази своїм клієнтам. SWIFT-перекази проводяться швидко або на картку, або на рахунок клієнта Monobank.
Комісія | при отриманні — відсутня; при відправці — за тарифами банку-відправника; надсилання переказу — 0,5% від зазначеної суми + 12 доларів за курсом НБУ на момент здійснення операції |
Е-ліміт | переказ у межах даного ліміту проводиться лише за наявності підтверджувальних документів; сума не може перевищувати 200 тисяч євро на рік (календарний) |
Миттєвість переказів | зазвичай платежі доступні протягом дня або відразу на наступний (за умови відправки після 14:00); інколи гроші надходять у межах 5 днів, таке буває, коли в транзакції беруть участь кілька банків-посередників або різні часові пояси |
Отримання | фінансові перекази можна отримати на гривневу картку або ж на валютні; крім того, є можливість поповнювати ФОП-рахунки у валюті |
Надсилання | відправляються з валютних карток, але перед цим треба написати у підтримку на офіційному сайті системи |
Документи | підтверджувальні документи не знадобляться, якщо переказ не перевищує 400 тисяч гривень в еквіваленті за курсом Національного Банку України |
Доступність для клієнтів Монобанк SWIFT переказів є безумовною перевагою, адже для цього не потрібно використовувати сторонні платіжні системи.
SEPA
Система SEPA об'єднує банки з понад 30 країн, працює лише з євровалютою, а отже, розрахована на європейських користувачів. Користувач Monobank переказ за кордон здійснити не зможе, а ось отримати кошти — легко. Важливо зазначити, для того, щоб отримати SEPA-переказ в Монобанку, спершу вам потрібно відкрити картку у валюті євро.
Комісія | при поповненні власної картки комісія не стягується; за надсилання платежів знімається відсоток за тарифами банку-відправника |
Отримання | оскільки це система для європейських країн, то отримання можливе тільки на єврову картку |
Миттєвість переказів | при відправці переказу зранку платіж надійде протягом дня, якщо у другій половині — на наступний день; за участі різних банків-посередників платіж може йти до 5 днів |
Payoneer
Перед користуванням потрібно створити електронний гаманець і прив'язати картку (валютну), після цього можна здійснювати грошові перекази. Система дуже популярна в digital-сфері, оскільки є досить зручною для розрахунків між замовниками та підрядниками, та з її допомогою користувачі Monobank переказ коштів за кордон здійснюють всього в кілька кліків. Крім того, підходить і для переказів фізичним особам.
Комісія | до 2% від зазначеної суми за надсилання платежу з системи на картку Монобанку |
Отримання | дозволено поповнювати картки фізичних осіб, а також ФОП-рахунки у доларах або євро; при переказі на картку Монобанку користувач має авторизуватися в застосунку під логіном Payoneer і здійснити переказ |
Миттєвість переказів | сума надходить на картку або рахунок за 15 хвилин |
Як отримати переказ на картку Монобанку
Monobank має багато переваг, але основна з них полягає в тому, що клієнт може здійснити будь-яку операцію самостійно, не звертаючись до відділення банку. У Monobank переказ коштів можливий із використанням різних міжнародних систем. Щоб отримати гроші з-за кордону через Monobank, необхідно виконати такі кроки:
- Авторизуйтесь у мобільному застосунку Monobank.
На головному екрані виберіть «Поповнити картку».
![На головному екрані виберіть «Поповнити картку».]()
Далі зазначте систему міжнародних грошових переказів.
![Далі зазначте систему міжнародних грошових переказів]()
Вкажіть потрібну валюту для отримання.
![Вкажіть потрібну валюту для отримання]()
- Введіть контрольний номер переказу.
- Отримайте зарахування.
Якщо ви маєте перекази, що надійшли через такі системи, як MoneyGram або Ria, вам потрібно буде ввести тільки номер переказу. Якщо ж це транзакція через Western Union, тоді слід вказати номер операції, суму та країну, з якої було надіслано кошти. Тому будьте уважні, оскільки все залежить від системи термінових міжнародних переказів. Після зарахування клієнт може зняти готівку в потрібній йому сумі та валюті. Про те, як зняти валюту з Монобанку можна прочитати в нашій окремій статті.
Переказ коштів за кордон
Пам'ятайте! У період воєнного стану валютний переказ коштів Монобанк обмежений. Національний банк України запровадив певні обмеження стосовно карткових переказів (про них було зазначено вище). Тому Монобанк переказ коштів за кордон може здійснювати тільки за чинними правилами НБУ.
Також рекомендуємо переглянути нашу статтю про те, як користуватись Монобанком за кордоном, якщо ви знаходитесь за межами країни.
Системи термінових переказів працюють на приймання грошових платежів. Своєю чергою, Western Union дозволяє робити локальні фінансові операції на території України. Та все ж клієнт Монобанку може піти двома шляхами задля здійснення закордонного переказу:
- з картки на картку;
- через систему SWIFT (враховуючи обмеження, які зараз діють).
Переказ із картки Моно на іншу картку здійснюється таким чином:
- запустити мобільний додаток та пройти авторизацію;
- вибрати в меню послуг «Переказати на картку»;
- вказати номер картки або номер телефону отримувача;
- зазначити суму для переказу.
У ПриватБанк переказ коштів з-за кордону також є популярним. Тож якщо ви є клієнтом даного банку, рекомендуємо ознайомитись з нашою тематичною статтею.
Які є комісії
Монобанк не стягує ніяких комісій за надходження міжнародного грошового переказу, але існують встановлені тарифи для інших видів фінансових операцій:
- за зняття власних коштів у банкоматі — 0,9% від грошової суми;
- за зняття кредитних коштів у банкоматі — 4% від суми;
- при зарахуванні платежу від українського банку — комісія відсутня;
- при надходженні грошового переказу з картки іноземного банку — 1,8% від суми;
- при надсиланні власних коштів з монобанківської картки на картку іншого українського банку — комісія не стягується;
- переказ кредитних грошей на картку українського банку — 4% від суми;
- при відправленні коштів на картку іноземної банківської установи — 4% від суми, але мінімальне списання — 30 гривень.
Як бачите, комісії в Monobank можуть залежати від різних факторів, таких як: тип операції, країна, валюта, сума. Щоб отримати точну та актуальну інформацію про комісії, рекомендуємо звернутися до офіційного вебсайту Monobank або зв'язатися з їхньою службою підтримки.
Висновок
Клієнти інноваційного банку можуть здійснювати транзакції у будь-який час, розраховуючи на швидке надходження переказу й орієнтуючись на наявні комісії. Є багато систем термінових міжнародних переказів, які співпрацюють з банком. Ви можете отримувати кошти у гривні та валюті, але пам'ятайте, що на сьогодні монобанк переказ за кордон здійснює з обмеженнями.
FAQ
Чому переказ коштів не вдається?
Для користувачів Monobank переказ коштів є максимально простою процедурою, проте може бути кілька причин виникнення помилки: наприклад, ви намагаєтеся відправити суму більшу, ніж наявна на картці, або вказали неправильний номер картки та ін.
Чи потрібні якісь звіти перед банком?
Ні, Монобанк не вимагає звітів від своїх клієнтів.
Скільки відсотків бере Монобанк за переказ коштів?
За переказ коштів Monobank стягує комісію у розмірі 4% від суми при використанні кредитних грошей (якщо переказ на картку українського банку), а при відправленні коштів на картку іноземної банківської установи — 4% від суми (мінімум 30 гривень).
Як зробити СВІФТ-переказ у Монобанку?
Через монобанк переказ коштів СВІФТ можна здійснити, тільки написавши у підтримку. Операція проводиться з валютних карток фізичної особи.
Де знайти IBAN у Монобанку?
Зайдіть у додаток, виберіть «Поповнити свою картку», «За реквізитами в Україні». Після цього висвітиться IBAN (2 літери та 27 цифр).
Скільки часу йде СЕПА-переказ?
Платіж надійде протягом дня або ж на наступний день. У рідкісних випадках, якщо були залучені банки-посередники, платіж може йти до 5 днів.
Як дізнатися SWIFT-код у Монобанку?
Щоб дізнатися SWIFT-код у Монобанку, авторизуйтеся в додатку за допомогою логіна та пароля, зайдіть у розділ «Поповнити свою картку», виберіть «SWIFT/SEPA», де буде зазначено код.
Як отримати гроші з MoneyGram?
Потрібно перейти до меню «Поповнити свою картку» та вибрати систему переказів. Для отримання переказу через MoneyGram треба мати тільки номер переказу. Після введення номера переказу гроші надійдуть на картку Monobank протягом декількох хвилин.
