Інвестиційний ринок: сегменти та структура

Інвестиційний ринок – це складна багаторівнева система економічних відносин між продавцями та покупцями матеріальних і нематеріальних активів. Діяльність спеціальних установ і бірж, застосування фінансових інструментів дає змогу:

• державі та компаніям залучати капітал для реалізації власних проєктів;
• інвесторам — отримувати прибуток від грошових вкладень.

В статті ми детально розкриємо поняття «ринок інвестицій», розповімо про його структуру та базові принципи функціонування. З’ясуємо, що потрібно для того, щоб почати інвестувати та досягти мінімізації фінансових ризиків.

Структура інвестиційних ринків

Інвестиційний ринок та його структура — важлива інформація для початківців, котрі бажають знати про різні шляхи отримання прибутку.

Інвестиційний ринок складається з:

• реальних активів;
• об’єктів фінансового інвестування;
• нематеріальних цінностей.

Розгляньмо особливості кожної з категорій цієї класифікації.

Реальні активи (матеріальні засоби)

Ринок реальних активів охоплює велику групу фізичних об’єктів — нерухоме і рухоме майно, виробничі потужності для підприємств, дорогоцінності тощо. Деякі з них можуть бути ефективним фінансовим інструментом, що допоможе зберегти, а подекуди ще й примножити капітал. Особливо добре мати такі активи у кризові періоди.

Золото, яке в будь-який час не втрачає цінності, є вдалим вибором для збереження накопичень. Проте заробляти на цьому активі майже неможливо. Інша справа — нерухомість, що дає змогу зберегти кошти від інфляції та ще й, крім того, мати дохід від оренди. Втім, купівля нерухомого майна потребує високих витрат в малому проміжку часу та несе у собі певні ризики.

Фінансові об’єкти

Ринок інвестицій і фінансів — це депозити і валютні операції, а також цінні папери (акції, облігації, векселі тощо). Фінансові інвестиції, своєю чергою, поділяються на три групи:

• прямі — вкладення коштів в акції акціонерних товариств та набуття права на участь в управлінні;
• портфельні — інвестування в цінні  папери, що належать різним емітентам, з метою збільшення ймовірності отримання доходу;
• інші — депозити та кредитні продукти.

В сучасній економіці більша частина капіталовкладень представлена саме фінансовими інвестиціями, тож інвестування в цінні папери має високу популярність серед вкладень.

Нематеріальні цінності

Вкладення в нематеріальні, немонетарні активи нині є найбільш перспективною формою інвестування. До цієї категорії належать людський капітал (його освіта, професійні вміння та навички), а також ресурси, які не мають фізичної форми, проте ідентифікуються і можуть використовуватися протягом більш ніж 12 місяців.

Найбільш популярними цінностями нематеріального характеру є права на:

• винахід, корисну модель і зразок;
• використання програм і баз даних;
• торгівельну марку.

Цей вид інвестування спрямований на розвиток наукової, дослідницької та інноваційної діяльності. Результат від капіталовкладень є довгостроковим, він буде помітний лише через кілька років та здатен приносити дохід, що вимірюється сотнями відсотків.

Є також безліч інших варіантів куди інвестувати кошти, все залежить від ваших можливостей та очікувань, а також від умов, що надаються для інвестування.

Кон’юнктура інвестиційного ринку

Інвестиційний ринок та його елементи є своєрідною економічною організацією, на стан якої впливають попит і пропозиція, встановлення цін та конкуренція. Усі перелічені фактори формують кон’юнктуру. Кон’юнктурний цикл ринку має 4 стадії. Розгляньмо ключові характеристики кожної з них.

1. Підйом. Пожвавлення ринку та економіки в цілому. Підвищення попиту та цін на інвестиційні продукти, ріст конкуренції серед посередників.
2. Бум. Стрімкий ріст попиту на інвестиції, який не перекривають доступні пропозиції. Різкий стрибок цін на всі активи, збільшення доходів інвесторів та посередників.
3. Ослаблення. Зменшення інвестиційної активності, що є наслідком насичення попиту та незначного профіциту пропозицій. Етап характеризується стабілізацією і подальшим зниженням цін, а відповідно, заробітку посередників та інвесторів.
4. Спад. Найнижчий рівень попиту, скорочення пропозицій. Обвал цін на об’єкти, збитковість інвестиційної діяльності.

Ринок розвивається циклічно, його кон’юнктура багато в чому залежить інвестиційного клімату в країні. Своєю чергою, останній охоплює політичні, правові та економічні чинники, розвиток виробничої сфери, активність іноземних інвесторів і громадян держави, стан банківсько-кредитної системи тощо.

Учасники інвестиційного ринку

Ринок інвестицій — це складний самодостатній механізм, елементами якого є:

• прямі учасники — продавці й покупці інвестиційних товарів, послуг та інструментів, емітенти та інвестори, кредитори й позичальники, замовники та підрядники;
• посередники.

Перша категорія безпосередньо бере участь в інвестиційному процесі. Остання, до якої входять агенти, інвестиційні фонди та компанії, а також біржі, виконує роль сполучної ланки у взаємодії між прямими учасниками процесу. На ринку інвестицій ключову роль відіграють найбільші фондові біржі світу, оскільки рівень їх капіталізації суттєво більший за звичайні біржі.

Що необхідно для роботи на інвестиційному ринку

Щоб стати інвестором, потрібно не тільки знати, що таке світовий ринок інвестицій, мати уявлення про різні види інвестиційних ринків, а й розуміти, як працює їхня інфраструктура. Не менш важливим є виконання наступних вимог:

• Наявність вільного капіталу, який можна вкласти на тривалий термін.
• Розроблення плану інвестування. Новачкам подекуди важко скласти дієву стратегію, тому на початковому етапі варто заручитися підтримкою досвідченого фахівця.
• Отримання постійного доходу і реінвестування. Слід розуміти, що інвестування — безперервний процес. Щоб мати змогу використовувати нові вигідні можливості для заробітку, інвесторові потрібно забезпечити постійний грошовий потік. Стати ще ближчими до досягнення фінансових цілей допоможе додаткове вкладення грошових коштів та подальше вкладення одержаних від інвестицій прибутків.
• Контроль активів. Фінансовий ринок є дуже динамічним. Тому якщо бажаєте убезпечити капіталовкладення від непередбачуваних подій та знаходити нові шляхи отримання прибутку, тримайте руку на пульсі та не припиняйте вивчати ринок.

До речі, відстежувати процес примноження власних активів, дізнаватися про останні зміни у світі фінансів, допомагають спеціальні вебплатформи та мобільні застосунки.

Сучасний інвестиційний ринок охоплює реальні матеріальні, фінансові та нематеріальні активи. Велике розмаїття інструментів та розвиток різних напрямів для інвестування відкривають для інвесторів широкі можливості для обігу вільного капіталу та отримання пасивного заробітку. Втім, щоб отримати й надалі збільшувати капітал, потрібно скласти ефективний план та постійно розвивати в собі навички інвестора.